Online-Seminar: Kurz Update Prüfung Zahlungsverkehr

Mitarbeitende und Leitende der Internen Revision

Sie erhalten einen aktuellen Überblick über die aktuellen und anstehenden Änderungen im Bereich Zahlungsverkehr und deren Prüfung.

Aktuelles aus den Bereichen:

ZV-Recht sowie aktuelle Urteile innerhalb der letzten 12 Monate

• Datenschutzfragen: Weiterleitung eines Kontoauszugs an den falschen Kunden, immer strenger werdende Anforderungen
• FRAUD: Gerichte urteilen zunehmend für die Kreditinstitute, aber mit der Künstilichen Intelligenz wird vieles schwieriger
• Umbuchungen (interne Buchungsvorgänge) sind gemäß BGH (7/23) auch Zahlungsvorgänge im Sinne der PSD
• S€PA-Ausführungsfristen von Überweisungen bei Geschäftsstellen, PLV und die möglichen Lösungsansätze

• Nach einer Fusion - Kontoanrufprüfung doppelter Konten notwendig?
• erneut: korrekte passive Bearbeitung von SCT-Rückrufen mit ‘AC03' und bei Betrugsverdacht ‘FRAD’- Betrachtung der EPC-Regeln und §43 GwG
• SCT Rückrufe - passive Bearbeitung bei der Empfängerbank - Rückmeldung des Kontoinhabers
• SCT Echtzeitzahlungen - Umsetzung an die neuen EU-Vorgaben - PLV, Fristen, Nachfragen und Rückrufe?
• Request to Pay - EPC-Rulebook SRTP - wie geht es (evtl.) weiter - starke ‘Gegner’ wollen R2P verzögern/verhindern

• Risiken bei SDD CORE bei online erteilten Mandate und ihre Gültigkeit
• Rückgaben von Basislastschriften nach Ablauf der Erstattungsfrist von acht Wochen
• B2B-Mandat - Übertragung eines bestehenden Mandats auf neue Zahlungsempfänger bei der Zahlstelle - Was ist zu beachten?
• ATRUVIA - Löschen ungenutzter B2B-Mandate nach 36 Monaten

• Payment Services und Electronic Money Services Directive (PSD3), Payment Services Regulation (PSR) & FIDA Konsultationsvorlage der EU-Komission - wichtige Eckpunkte, Zeitrahmen, Auswirkungen auf die deutschen Kreditinstitute
• EPI (nun "WERO") - bessere Aussichten für die "kleine" Lösung
• E-Euro - wird er wie geplant ab 2026 starten?

Ihr Referent bei dieser Veranstaltung ist Michael Buschkühl, langjähriger Referent und Experte auf dem Gebiet.