Webinar: TA-Darlehen mit ETF-Sparplänen, Aktienfonds und Co. - Aufklärung und rechtssichere Gestaltung in der Praxis

• Baufinanzierungsspezialisten
• Privatkundenberater/-innen
• Mitarbeiter/-innen der Marktfolge Aktiv
• Mitarbeiter/-innen im Firmenkundengeschäft

In den letzten Monaten mehren sich die Kundenanfragen zu Tilgungsaussetzungsdarlehen mit Anlageprodukten als Tilgungsersatzinstrument.

Der Trend zu ETF-Sparplänen oder Aktienfonds aber auch klassischen Rentenprodukten ist definitiv in Folge der Niedrigzinsphase zu vernehmen.

In unserer Veranstaltung konzentrieren wir uns einerseits auf die rechtssichere Umsetzung bei der Beratung und Vertragserstellung. Zusätzlich klären wir anhand von Anwendungsbeispielen auf, welche steuerlichen aber auch anlagetechnischen Chancen und Risiken bei der Gestaltung auftreten.

Unsere „Referenten-Kombination“ ist für Sie als Berater oder Sachbearbeiter ideal, um alle Aspekte zielgerichtet zu beleuchten und Empfehlungen für die Praxis mitzunehmen.

• Einführung in TA-Darlehen mit Anlageprodukten
• Motivation „Steuern sparen“
  • Anwendungsbeispiel Vermietung & Verpachtung
  • Berechnungsbeispiele unter Berücksichtigung der Steuerprogression
  • Auswirkungen eines Objektwechsels
• Motivation „Kurschancen nutzen“
  • Beispielprodukt „MeinSparplan“
  • Beispielprodukt „IndexInvest“
  • Besteuerung der Anlageprodukte
• Rechtssichere Gestaltung in der Praxis
  • Wie verbinde ich die Rechtspflichten aus der IVD-Beratung mit der Wertpapierberatung?
  • Welche Besonderheiten bzw. Informationspflichten gibt es bei der Beratung?
  • Wie gestalte ich das ESIS, Kreditverträge und Co. bei zusammenhängenden Verträgen?
  • Wie erfasse ich konkret bzw. pauschal die Kosten für die Effektivzinsberechnung?
• Fazit und Diskussionsrunde

Bei technischen Fragen zum Webinar wenden Sie sich bitte an das Team Digitale Medien (E-Mail-Adresse: digitalemedien@genossenschaftsverband.de, Telefon: +49 511 9574-5111).

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