Bis 2021
- Niedrige Zinsen
- Hohe Marktliquidität
- Stabile Bewertungen
- Fokus auf Kreditentscheidung
Immobilienkreditgeschäft: Zwischen Wachstumsmarkt und Risikofaktor
So verändert sich das gewerbliche Immobiliengeschäft
Über viele Jahre waren Immobilienfinanzierungen ein verlässlicher Wachstumstreiber für zahlreiche Genossenschaftsbanken. Die Rahmenbedingungen erschienen planbar, Finanzierungen konnten auf stabile Marktwerte, kalkulierbare Baukosten und eine hohe Nachfrage aufbauen. Diese Realität hat sich verändert.
Steigende Bau- und Finanzierungskosten, veränderte Nutzungsanforderungen, Unsicherheiten in einzelnen Immobiliensegmenten, Nachhaltigkeitsanforderungen und ein insgesamt anspruchsvolleres wirtschaftliches Umfeld verändern die Bewertung von Risiken und Chancen grundlegend. Gleichzeitig rücken gewerbliche Immobilienengagements zunehmend in den Fokus von Aufsicht, Revision und Risikomanagement.
Viele Institute begleiten heute Engagements, die unter völlig anderen Marktannahmen entstanden sind als jene, die bei einer heutigen Kreditentscheidung zugrunde gelegt werden müssen. Viele Fragestellungen, die sich in der Vergangenheit mit Erfahrungswissen beantworten ließen, erfordern deshalb heute deutlich tiefere fachliche, technische und wirtschaftliche Expertise.
Was Banken heute tun müssen, um Immobilienfinanzierungen erfolgreich zu begleiten
Fundierte Entscheidungen im Immobiliengeschäft entstehen aus dem Zusammenspiel von Marktverständnis, Praxiserfahrung und einer realistischen Einschätzung von Risiken. Genau hier setzen unsere Qualifizierungsangebote an.
Marktveränderungen sicher einordnen
Auswirkungen von Zinsen, Baukosten, Nutzungsveränderungen und regulatorischen Anforderungen auf Immobilienfinanzierungen besser verstehen.
Praxiswissen aufbauen
Aktuelle Fallbeispiele, Erfahrungen aus der Immobilien- und Finanzierungspraxis sowie konkrete Fragestellungen aus dem Bankalltag schaffen einen direkten Bezug zur eigenen Praxis.
Risiken fundiert bewerten
Frühwarnsignale erkennen, Risiken realistisch einschätzen und Entscheidungen auf eine belastbare fachliche Grundlage stellen.
Von der Kreditentscheidung zur aktiven Begleitung
2022-2024
- Zinswende
- Steigende Baukosten
- Rückläufige Transaktionsvolumina
- Erste Problemfälle bei Projektentwicklungen
- Intensivere Analyse erforderlich
Heute
- Höhere Anforderungen aus Aufsicht und Prüfung
- Nachhaltigkeits- und ESG-Anforderungen
- Stärkere Risiko- und Frühwarnsysteme
- Laufende Projekt- und Engagementbegleitung
- Ganzheitliche Analyse von Markt, Projekt und Kreditnehmer
Gut aufgestellt für ein Immobiliengeschäft unter neuen Vorzeichen
Die Anforderungen an gewerbliche und private Immobilienfinanzierungen werden auch künftig hoch bleiben. Unsere Angebote unterstützen dabei, genau diese Kompetenzen gezielt auszubauen.
Gewerbliches Immobiliengeschäft
Aufbau eines ganzheitliches Kompetenzprofils für die gewerbliche Immobilienfinanzierung
Viele Finanzierungen werden heute unter deutlich veränderten Marktbedingungen bewertet als noch vor wenigen Jahren. Gleichzeitig steigen die Anforderungen an Plausibilisierung, Risikobewertung und laufende Begleitung von Immobilienengagements. Umso wichtiger ist eine belastbare Analyse, eine realistische Einschätzung der Projekt- und Marktrisiken sowie eine professionelle Begleitung über die gesamte Laufzeit des Engagements.
Grundlagen zur Beurteilung gewerblicher Immobilieninvestitionsvorhaben und Begleitung professioneller Immobilienakteure
Praxisnaher Einstieg in die gewerbliche Immobilienfinanzierung. Das Seminar vermittelt die Grundlagen zur Beurteilung von Investitionsvorhaben, Immobilienakteuren und Risiken sowie ein Verständnis für Marktmechanismen, regulatorische Anforderungen und strukturierte Kreditprüfungen.
Sicher entscheiden! Lösungen für komplexe Projektentwicklungs- und gewerbliche Immobilieninvestitionsvorhaben professioneller Immobilienakteure
Komplexe Projektentwicklungen fundiert bewerten und Kreditentscheidungen auf eine belastbare Grundlage stellen. Im Fokus stehen die Plausibilisierung von Planungen, vertiefte Risikoanalysen und die Beurteilung anspruchsvoller Investitionsvorhaben.
Problembehaftete gewerbliche Immobilienfinanzierungen sicher managen
Frühwarnsignale erkennen, Risiken systematisch analysieren und geeignete Maßnahmen ableiten. Das Seminar vermittelt praxisnahes Wissen für den Umgang mit Krisenengagements und die professionelle Begleitung problembehafteter Immobilienfinanzierungen.
Technische Abbildung von gewerblichen Immobilienfinanzierungen im BankingWorkspace (ab 2027)
Komplexe gewerbliche Immobilienfinanzierungen strukturiert und effizient im BankingWorkspace abbilden. Das Seminar vermittelt, wie digitale Workflows genutzt, Finanzierungsdaten transparent erfasst und regulatorische Anforderungen technisch umgesetzt werden können. Im Fokus stehen die praxisgerechte Abbildung von Finanzierungen sowie die effiziente Steuerung und Überwachung von Engagements.
Verfügbar ab 2027
(Bau-)Technische Aspekte von gewerblichen Immobilieninvestitionsvorhaben
Technische Grundlagen für die Beurteilung gewerblicher Immobilienprojekte. Themen sind Planungsprozesse, Bauabläufe, Bauqualität sowie die Einschätzung technischer Risiken und Entwicklungen in der Bauwirtschaft.
ESG – Nachhaltigkeit und Förderung in der gewerblichen Immobilienfinanzierung
Fördermöglichkeiten, ESG-Kriterien und Nachhaltigkeitsanforderungen sicher einordnen. Das Seminar zeigt, welche Auswirkungen Nachhaltigkeit auf die Bewertung und Finanzierung gewerblicher Immobilienvorhaben hat.
Gestaltung von gewerblichen Immobilienfinanzierungen für professionelle Immobilienakteure
Finanzierungskonzepte professionell strukturieren und komplexe Finanzierungsanfragen fundiert beurteilen. Im Fokus stehen Konsortialfinanzierungen, Kapitalinstrumente, Covenants, Termsheets und Pricing.
Kompetenznachweis: Zertifizierte:r Expert:in Gewerbliche Immobilienfinanzierung
Die modular aufgebaute Qualifizierung enthält mehrere Veranstaltungen und schließt mit dem Kompetenznachweis Zertifizierte:r Expert:in Gewerbliche Immobilienfinanzierung ab. Sie verbindet Immobilienfachwissen, kreditfachliche Expertise, regulatorische Anforderungen und bautechnisches Verständnis zu einem ganzheitlichen Kompetenzprofil für das gewerbliche Immobiliengeschäft.
Zur Broschüre
Private Baufinanzierung
Private Bauvorhaben sicher begleiten
Ob Neubau, Modernisierung, Sanierung oder strategische Immobilieninvestition: Gefragt sind Mitarbeitende, die Baukosten, Baufortschritt und technische Risiken fundiert beurteilen, Bauvorhaben professionell begleiten und Immobilien als Teil einer langfristigen Vermögensstrategie einordnen können. Nachfolgend stellen wir Ihnen eine Auswahl unserer Angebote vor. Eine Übersicht aller Veranstaltungen finden Sie hier.
Online-Seminar: Baukostenkontrolle & Bautenstandsberichte für die Bankpraxis – kompakt
Baukosten, Baufortschritt und Mittelverwendung nachvollziehbar beurteilen. Das Seminar vermittelt praxisnah, worauf es bei Bautenstandsberichten ankommt und wie Bauvorhaben professionell begleitet werden können.
Neubau- und Sanierungsvorhaben sicher prüfen, begleiten und überwachen
Aktuelles Praxiswissen für die Bewertung, Begleitung und Überwachung von Neubau- und Sanierungsmaßnahmen. Von der Plausibilisierung der Planung bis zur laufenden Projektbegleitung.
Online-Seminar: Bautechnik für Nicht-Techniker: Praxiswissen für das Immobiliengeschäft
Technische Grundlagen verständlich erklärt. Das Seminar unterstützt dabei, bauliche Zusammenhänge besser zu verstehen und Risiken fundierter einzuschätzen.
Webinar: Baumängel und Bauschäden erkennen und bewerten
Typische Baumängel und Bauschäden erkennen, deren Auswirkungen einschätzen und die richtigen Schlussfolgerungen für die Finanzierungspraxis ziehen.
Webinar: Die „Top 10“ der Gestaltungsmodelle für Immobilieninvestitionen
Überblick über bewährte Strukturierungsmodelle im Immobilienbereich und deren Einsatzmöglichkeiten in der Beratung und Finanzierungspraxis.
Zur Veranstaltung
Private Banking
Immobilien in der Vermögensstrategie gezielt nutzen
Immobilien sind für viele Private Banking-Kundinnen und -Kunden ein wichtiger Bestandteil der Vermögensstruktur. Gefragt sind Beraterinnen und Berater, die Immobilieninvestitionen ganzheitlich betrachten und in die Vermögens- und Nachfolgeplanung ihrer Kundinnen und Kunden einordnen können. Nachfolgend stellen wir Ihnen eine Auswahl unserer Angebote vor.
VR-Private Banking Immobilienberatung
Immobilien als Bestandteil einer ganzheitlichen Vermögensstrategie betrachten. Die Qualifizierung vermittelt Wissen zur Analyse, Strukturierung und Entwicklung von Immobilienportfolios sowie zur Beratung im Kontext von Vermögensstrukturierung und Nachfolgeplanung.
Online-Kompetenznachweis: VR-Private Banking Immobilienberatung
Fachliche und beratungsbezogene Kompetenzen im Immobilien-Private-Banking nachweisen. Anhand einer praxisnahen Fallstudie wird die Fähigkeit geprüft, individuelle Immobilienstrategien zu entwickeln und überzeugend zu präsentieren.
FAQ - Ihre Fragen, unsere Antworten
Für wen sind die Angebote geeignet?
Die Angebote richten sich an Mitarbeitende und Führungskräfte aus Markt, Marktfolge Aktiv, Firmenkundenbank, Wohnbaufinanzierung, Intensivbetreuung, Problemkreditbearbeitung, Kreditrevision sowie angrenzenden Fachbereichen. Einzelne Formate sind darüber hinaus speziell auf Beraterinnen und Berater im Private Banking ausgerichtet.
Wie unterstützen die Angebote bei aktuellen Anforderungen aus Aufsicht und Prüfung?
Die Qualifizierungen greifen aktuelle Entwicklungen im Immobilienmarkt sowie regulatorische Anforderungen auf. Sie unterstützen dabei, Risiken fundierter zu bewerten, Kreditentscheidungen nachvollziehbar zu treffen und Immobilienengagements professionell zu begleiten.
Wie praxisnah sind die Angebote gestaltet?
Der Fokus liegt auf konkreten Fragestellungen aus dem Immobilienkreditgeschäft. Praxisbeispiele, Fallstudien und Erfahrungen aus der Begleitung von Immobilienfinanzierungen unterstützen dabei, das Gelernte unmittelbar auf den eigenen Arbeitsalltag zu übertragen.
Können auch Inhouse-Angebote dazu erstellt werden?
Ja. Wir erstellen gerne ein passgenaues, individuelles Angebot zu einem oder mehreren Bildungsangeboten Inhouse zusammen.
Welchen Mehrwert bietet die Qualifizierung für unser Institut?
Die Qualifizierungen unterstützen dabei, Fachwissen systematisch aufzubauen, die Qualität von Analyse, Votierung und Kreditüberwachung zu stärken sowie Wissen langfristig im Institut zu sichern. Gleichzeitig erhöhen sie die Sicherheit im Umgang mit komplexen Immobilienengagements und schaffen ein gemeinsames fachliches Verständnis über Bereiche und Funktionen hinweg.
Können einzelne Seminare unabhängig voneinander besucht werden?
Ja. Die meisten Angebote sind einzeln buchbar. Gleichzeitig lassen sie sich sinnvoll kombinieren, um Fachwissen gezielt auszubauen und zu vertiefen.
Was unterscheidet die Qualifizierung „Zertifizierte:r Expert:in Gewerbliche Immobilienfinanzierung“ von einzelnen Seminaren?
Die Qualifizierung verfolgt einen ganzheitlichen Ansatz. Die Inhalte bauen systematisch aufeinander auf und verbinden Marktkenntnisse, Immobilienfachwissen, kreditfachliche Aspekte, bautechnische Grundlagen sowie regulatorische Anforderungen. Dadurch entsteht ein umfassendes Verständnis für die Analyse, Strukturierung, Begleitung und Überwachung gewerblicher Immobilienfinanzierungen.
Warum Banken auf die GenoAkademie setzen
Die GenoAkademie steht für langjährige Erfahrung in der genossenschaftlichen FinanzGruppe und für Lehrende, die die Praxis aus eigener Verantwortung kennen. So entstehen Qualifizierungen mit direktem Bezug zu den Herausforderungen im Immobiliengeschäft.
Sie haben Fragen oder möchten geeignete Qualifizierungen für Ihr Haus identifizieren?
Wir beraten Sie gerne.
Melanie Breustedt
Produktmanagerin Weiterbildung Firmenkundengeschäft
Firmenkunden und Immobilie
Franz Frederic Frohnhöfer
Produktmanager Baufinanzierung & Immobilie
Firmenkunden & Immobilie
Patrick Pfeffer
Produktmanager Private Banking, Entwicklungswege Private Banking, Regulatorik
Privatkunden