Zertifizierte*r Ruhestandsberater*in

• Erfahrene Mitarbeitende in der Privatkundenberatung
• Individualkundenbetreuer*innen
• Wohnbaufinanzierungsberater*innen

Sie werden in die Lage versetzt, die Generation 50plus ganzheitlich und bedarfsgerecht auf dem Weg in den Ruhestand zu begleiten. Sie können die Einkommenssituation vor dem Hintergrund des Langlebigkeitsrisikos ermitteln. Sie erkennen Versorgungslücken und finanzielle Risiken und können passgenaue Lösungen entwickeln. Sie erkennen, wie das Vermögen Ihres Kunden zur Einkommenssicherung genutzt werden kann. Sie erfahren notwendige Kenntnisse in der Nachfolgeplanung und der Hinterbliebenenabsicherung.

• Besondere Herausforderungen der Kundengruppe 50plus
• Vermögensbilanz und Ruhestandsbudget
• Absicherung des Langlebigkeitsrisiko
• Hochrechnung der Einkommen aus dem 3-Schicht-Modell
• Vorzeitiger Rentenbeginn und Teilrenten
• Korrekturen bei Altersvorsorgeverträgen
• risikoadjustierte Vermögensallokation
• Nutzung von freiem Vermögen zur Korrektur bei Einkommenssicherung

Dieser Entwicklungsweg besteht aus insgesamt acht Tagen Präsenzseminar, zwei Online-Seminaren (PK630044) und drei Online-Kursen.

Die Inhalte sind Gegenstand des Kompetenznachweises „Zert. Ruhestandsberater*in (PK210100).