Zertifizierte*r Vorsorge- und Absicherungsspezialist*in

• Erfahrene Mitarbeiter im Privatkundengeschäft
• Mitarbeitende in der Individualkundenbetreuung
• Private Banking Berater*innen

Sie erweitern Ihre Kenntnisse in den Bereichen der Altersvorsorge und Absicherung. Sie vertiefen Ihr Wissen zu den gesetzlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen mit dem Ziel, Ihren Kunden passgenaue Lösungsmöglichkeiten aufzuzeigen.

Durch komplexe Fallstudien wenden Sie das Gelernte direkt an und festigen damit Ihre Beratungskompetenz.

• Vertiefung des Wissens zu den Leistungen der einzelnen Sozial-versicherungen: Renten-, Kranken- und Pflegeversicherung
• gesetzliche Rahmenbedingungen und steuerliche Betrachtung (3-Schicht-Modell) der Altersvorsorge
• Auswirkungen einer vorgezogenen Altersrente
• staatlich geförderte Altersvorsorge: bAV, Rürup-Rente, Altersvorsorgedepot
• Altersvorsorge durch private Rentenversicherungen aufbauen
• Grundlagen zur Beamtenversorgung
• Einkommensabsicherung durch Berufsunfähigkeitsversicherung
• Familienabsicherung durch Risiko-/Kapitallebensversicherung

• gesetzliche Schadenersatzpflicht und Schadenarten in der Haftpflichtversicherung
• Leistungen der Haftpflichtversicherung
• Versicherte Gefahren in der Hausrat- und Wohngebäudeversicherung
• Leistungen der Hausrat- und Wohngebäudeversicherung

• Vertriebliche Ansätze aus der Digitalen Rentenübersicht, der Renteninformation und der Rentenauskunft nutzen
• Lösungskonzepte zur Schließung von Versorgungslücken in der Altersrente, bei der Einkommens- und Familienabsicherung entwickeln
• Fallübungen zu Beratungsansätzen und Praxisfälle

• Die Teilnehmenden kennen die steuerliche Betrachtungsweise des 3-Schichten Modells.
• Die Teilnehmenden kennen die Rahmenbedingungen der gesetzlichen Rentenversicherung (Regelaltersrente, vorgezogene Altersrenten).
• Die Teilnehmenden kennen die Auswirkungen vom vorzeitigen Renteneintritt.
• Die Teilnehmenden kennen die Hintergründe zur Mütterrente und Flexirente.
• Die Teilnehmenden kennen die Rahmenbedingungen des Altersvorsorgereformgesetzes.
• Die Teilnehmenden können die staatliche Förderung der Altersvorsorge berechnen.
• Die Teilnehmenden kennen kapitalmarktorientierte Vorsorgelösungen.
• Die Teilnehmenden haben einen Überblick über die Beamtenversorgung.
• Die Teilnehmenden kennen die steuerliche Betrachtung von Basisrenten (Rürup-Rente).

• Die Teilnehmenden können die Versorgungsansprüche aus der gesetzlichen Krankenversicherung bei Arbeitsunfähigkeit berechnen (Krankengeld).
• Die Teilnehmenden kennen die Leistungen und Anspruchsvoraussetzungen für das Krankengeld.
• Die Teilnehmenden können die Sozialabgaben beim Krankengeld berechnen.
• Die Teilnehmenden kennen die unterschiedlichen Absicherungsmöglichkeiten zum Thema Krankengeld.

• Die Teilnehmenden kennen die Leistungen und Anspruchsvoraussetzungen der gesetzlichen Erwerbsminderungsrente.
• Die Teilnehmenden kennen die Sozialabgaben bei der gesetzlichen Erwerbsminderungsrente berechnen.
• Die Teilnehmenden kennen die unterschiedlichen Absicherungsmöglichkeiten bei der Berufsunfähigkeitsversicherung.

• Die Teilnehmenden kennen die Rahmenbedingungen der gesetzlichen Pflegeversicherung und können daraus die finanziellen Auswirkungen ableiten.
• Die Teilnehmenden kennen die Leistungen der gesetzlichen Pflegeversicherung und die verschiedenen Pflegegrade.
• Die Teilnehmenden kennen die unterschiedlichen Absicherungsmöglichkeiten bei der Pflegezusatzversicherung.

• Die Teilnehmenden kennen die Rahmenbedingungen der gesetzlichen Hinterbliebenenabsicherung.
• Die Teilnehmenden kennen die Leistungen der gesetzlichen Hinterbliebenenabsicherung.
• Die Teilnehmenden kennen die unterschiedlichen Absicherungsmöglichkeiten bei Risiko- und Kapitallebensversicherungen.

• Die Teilnehmenden kennen die rechtlichen Grundlagen zur Schadenersatzpflicht.
• Die Teilnehmenden können die Schadenarten unterscheiden.
• Die Teilnehmenden kennen die wichtigsten Leistungen der Privathaftpflicht-versicherung und können weitere Haftpflichtversicherungen davon abgrenzen.

• Die Teilnehmenden kennen die wichtigsten Leistungen der Hausrat- und Wohngebäudeversicherung.
• Die Teilnehmenden können jeweils die versicherten Gefahren in der Grundabsicherung benennen.

Gerne führen wir das fünftägige Seminar, wie dargestellt, zum Preis von 13.825,00 EUR mit max. 12 Teilnehmenden (zzgl. 600,00 EUR bei Durchführung an einem Samstag) bei Ihnen vor Ort in der Bank durch.

Terminanfragen richten Sie bitte an Nadine Prüsse (Tel.: 0511 9574-5194) oder per E-Mail: nadine.pruesse@genoakademie.de).

Die Inhalte sind Gegenstand des Kompetenznachweises „Zertifizierte*r Vorsorge- und Absicherungsspezialist*in (PK210000).