Bonitätsbeurteilung, Steuerliche Thematik und Produktkenntnisse

Mitarbeitende, die künftig als Betreuer*in in der Firmenkundenabteilung und dem Feinsegment Freiberufler tätig oder perspektivisch eingesetzt werden.

Sie beherrschen die Besonderheiten bei der betriebswirtschaftlichen Analyse. Sie beherrschen die Grundlagen der Einkommensteuer und können diese auf die Praxisbeispielen von Freiberufler*innen anwenden. Sie sind mit den steuerlichen Optimierungsmöglichkeiten vertraut und können diese in die Beratung einbeziehen. Sie können aus der betriebswirtschaftlichen Analyse fundierte Kreditentscheidungen treffen. Sie kennen die Möglichkeiten der Finanzierungsalternativen. Sie kennen die Anwendungsverfahren zur Ermittlung eines Praxiswertes.

• Betriebswirtschaftliche Beurteilung der Einkommensunterlagen von Freiberufler*innen
• Erstellung eines fundierten Kreditvotums anhand von handlungsorientierten Fallstudien
• Finanzierungsgestaltung (mit Blick auf Einkommenssteueroptimierung) z.B. bei Tilgungsaussetzung
• Kritische Würdigung der Steuerlichen Besonderheiten
• Einbindung von innovativen Finanzprodukten
• Finanzierungsalternativen der VR Smart-Finanz – z.B. Mietkaufvariante
• Ermittlung eines Praxiswertes anhand eines Echtfall-Beispiels

Unsere Module starten mit einer Online-Vorbereitungsphase ca. 6 Wochen vor Beginn des Präsenzmoduls.

Diese Veranstaltung ist Teil des Entwicklungsweges zertifizierte*r Freiberuflerbetreuer*in. Diese Veranstaltung kann zur gezielten Vertiefung der Fachkenntnisse jedoch auch einzeln gebucht werden.

Zur Teilnahme an den Entwicklungsweg setzen wir die Inhalte aus dem Entwicklungsweg Gewerbekundenberater*in (FK212100) oder Firmenkundenbetreuer*in I (FK213100) voraus!