Risikofrüherkennung und Umgang mit insolvenzbedrohten Unternehmen

Mitarbeitende mit Bankausbildung, die im Bereich Firmenkunden (Mittelstand) eingesetzt sind oder perspektivisch in dem Bereich Firmenkundenbetreuung (oberer Mittelstand) eingesetzt werden.

Sie erhalten praxistaugliche Hinweise zur Früherkennung von Krisensituationen im Rahmen der Kreditbearbeitung, um geeignete Gegenmaßnahmen einleiten zu können. Sie lernen die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an ein Frühwarnsystem sowie die Prozesse für Kredite mit erhöhten Risiken kennen. Sie vertiefen Ihre Kenntnisse zur sachgerechten Risikoeinschätzung und erhalten Hinweise und Anregungen zur sinnvollen Gestaltung von Maßnahmenplänen und deren Überwachung.

• Risikofrüherkennung (Krisenarten und -ursachen, Krisenstadien, Instrumente zur Früherkennung)
• Aufsichtsrechtliche Anforderungen an Frühwarnverfahren sowie die Prozesse bei Krediten mit erhöhten Risiken (Stellungnahme, Bestandsaufnahme, Intensivbetreuung, Problemkreditbearbeitung)
• Intensivbetreuung
• Welche Maßnahmen können in der Intensivbetreuung ergriffen werden?
• Wie können vereinbarte Maßnahmen sachgerecht überwacht werden?
• Wann ist die Engagementabgabe in die Sanierung sinnvoll?

Unsere Module starten mit einer Online-Vorbereitungsphase ca. 6 Wochen vor Beginn des Präsenzmoduls (Geschätzte Lerndauer: 6 Stunden). Der Präsenzphase folgt eine 2-wöchige Transferphase (Geschätzte Lerndauer: 2 Stunden), in der die erlernten Felder und Themen praktisch eingeübt werden.

Die Voraussetzung für die Teilnahme an der Präsenzphase ist ein erfolgreicher Abschluss des Zulassungstests mit mindestens 67 Prozent spätestens eine Woche vor Beginn der Präsenzveranstaltung.

Diese Veranstaltung ist Teil des Entwicklungsweges Firmenkundenbetreuung II. Diese Veranstaltung kann zur gezielten Vertiefung der Fachkenntnisse jedoch auch einzeln
gebucht werden.

• Webinar: Aktuelle Situation, Trends und Betreuungsstrategien im Firmenkundengeschäft, Modul 1 (FK134101)
• Investition und Finanzierung, Modul 2 (FK24102)
• Existenzgründung, Modul 3 (FK124103)
• Unternehmensnachfolge, Modul 4 (FK124104)
• Betreuungthemen Absicherung, Vorsorge, Mitarbeiterbindung, Geldanlage und Zahlungsverkehr, Modul 5 (FK124105)
• Risikofrüherkennung und Umgang mit insolvenzbedrohten Unternehmen, Modul 6 (FK124106)
• Vertriebsorientierte und schwierige Gespräche in der Firmenkundenbetreuung, Modul 7 (FK114107)

Mitarbeitende mit Bankausbildung, die im Bereich Firmenkunden (Mittelstand) eingesetzt sind oder perspektivisch in dem Bereich Firmenkundenbetreuung (oberer Mittelstand) eingesetzt werden.

Sie erhalten praxistaugliche Hinweise zur Früherkennung von Krisensituationen im Rahmen der Kreditbearbeitung, um geeignete Gegenmaßnahmen einleiten zu können. Sie lernen die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an ein Frühwarnsystem sowie die Prozesse für Kredite mit erhöhten Risiken kennen. Sie vertiefen Ihre Kenntnisse zur sachgerechten Risikoeinschätzung und erhalten Hinweise und Anregungen zur sinnvollen Gestaltung von Maßnahmenplänen und deren Überwachung.

• Risikofrüherkennung (Krisenarten und -ursachen, Krisenstadien, Instrumente zur Früherkennung)
• Aufsichtsrechtliche Anforderungen an Frühwarnverfahren sowie die Prozesse bei Krediten mit erhöhten Risiken (Stellungnahme, Bestandsaufnahme, Intensivbetreuung, Problemkreditbearbeitung)
• Intensivbetreuung
• Welche Maßnahmen können in der Intensivbetreuung ergriffen werden?
• Wie können vereinbarte Maßnahmen sachgerecht überwacht werden?
• Wann ist die Engagementabgabe in die Sanierung sinnvoll?

Unsere Module starten mit einer Online-Vorbereitungsphase ca. 6 Wochen vor Beginn des Präsenzmoduls (Geschätzte Lerndauer: 6 Stunden). Der Präsenzphase folgt eine 2-wöchige Transferphase (Geschätzte Lerndauer: 2 Stunden), in der die erlernten Felder und Themen praktisch eingeübt werden.

Die Voraussetzung für die Teilnahme an der Präsenzphase ist ein erfolgreicher Abschluss des Zulassungstests mit mindestens 67 Prozent spätestens eine Woche vor Beginn der Präsenzveranstaltung.

Diese Veranstaltung ist Teil des Entwicklungsweges Firmenkundenbetreuung II. Diese Veranstaltung kann zur gezielten Vertiefung der Fachkenntnisse jedoch auch einzeln
gebucht werden.
Die Inhalte der Kernmodule sind für den Kompetenznachweis "Firmenkundenbetreuer*in II - Genossenschaftliche Beratung aktiv gestalten" relevant:

• Webinar: Aktuelle Situation, Trends und Betreuungsstrategien im Firmenkundengeschäft, Modul 1 (FK134101)
• Investition und Finanzierung, Modul 2 (FK24102)
• Existenzgründung, Modul 3 (FK124103)
• Unternehmensnachfolge, Modul 4 (FK124104)
• Betreuungthemen Absicherung, Vorsorge, Mitarbeiterbindung, Geldanlage und Zahlungsverkehr, Modul 5 (FK124105)
• Risikofrüherkennung und Umgang mit insolvenzbedrohten Unternehmen, Modul 6 (FK124106)
• Vertriebsorientierte und schwierige Gespräche in der Firmenkundenbetreuung, Modul 7 (FK114107)