Online-Seminar: Gute Datenqualität durch fehlerfreie Legitimationsprüfungen und Datenpflege bei natürlichen Personen einschl. Datenerfassungskonzept und GwG-Datenaktualisierung

• Leitende der Internen Revision
• Mitarbeitende der Internen Revision
• Geldwäschebeauftragte
• Mitarbeitende aus den Bereichen Organisation und Datenmanagement

Mit dem Wissen aus diesem Webinar können Sie durchgeführte Legitimationsprüfungen sicher und effizient daraufhin beurteilen, ob diese den gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen entsprechen und ob die Legitimationsdaten im Bankverfahren korrekt erfasst wurden. Ein besonderer Fokus liegt dabei auf der Schnittstellenspezifikation der BaFin für das Verfahren zum automatisierten Abruf von Kontoinformationen gemäß § 24c KWG. Anhand vielfältiger Fallgestaltungen und Dokumente – insbesondere auch ausländischer Legitimationspapiere – wird praxisnah aufgezeigt, wie sich feststellen lässt, ob ein vorgelegtes Dokument für eine Legitimationsprüfung nach dem GwG geeignet ist und welche Dokumente zum Abschluss welcher Produkte berechtigen. Ergänzend werden praktikable Möglichkeiten zur Prüfung der Echtheit vorgelegter Dokumente vorgestellt. Weitere Themen sind der Umgang mit fehlenden oder voneinander abweichenden Angaben in vorgelegten Dokumenten sowie die Einordnung, Eignungsbeurteilung und Erfassung von Aufenthaltsnachweisen. Auch die Abgrenzung dieser Nachweise von Legitimationspapieren, die Anforderungen und Abläufe bei Online-Legitimationsprüfungen sowie die Erfüllung von Sorgfaltspflichten für bzw. durch Dritte sind Gegenstand dieses Webinars. Darüber hinaus zeigt das Webinar, wie sich das Interne Kontrollsystem im Bereich der Legitimationsdaten mithilfe technischer Lösungen stärken lässt. Dazu gehören Abläufe und Routinen zur Sicherstellung plausibler Legitimationsdaten bei Geschäftsabschlüssen mit Bestandskunden sowie zur Aktualisierung geldwäscherelevanter Kundendaten, z.B. über die Vorgangsführung in agree21 und die Omnikanalplattform. Vorgestellt wird zudem eine Möglichkeit, den zulässigen Rückgriff auf eine ordnungsgemäße Erstlegitimation mit einem inzwischen abgelaufenen Ausweis automatisiert GwG-konform zu dokumentieren. Konkrete Prüfungsansätze und Empfehlungen unterstützen Sie bei der risikoorientierten Beurteilung und Stärkung des Internen Kontrollsystems. Mit einem bankindividuell anpassbaren Datenerfassungskonzept, das im Webinar bereitgestellt wird, kann Ihre Bank eindeutige Vorgaben für die Pflege von Legitimationsdaten effizient festlegen und Unsicherheiten bei der Bearbeitung entgegenwirken. Einheitliche Maßstäbe erleichtern zugleich die Kontrolle und Prüfung der Datenqualität. Die Mitarbeitenden können auf dieser Grundlage auch gezielt, praxisorientiert und adressatengerecht geschult werden. Damit unterstützt dieses Dokument auf mehreren Wegen eine gute Datenqualität und die konsistente Umsetzung in der Praxis.

• Ausgangssituation einschl. Auswirkungen auf das Interne Kontrollsystem:
  • Automatische Datenversorgung vs. manuelle Datenpflege
  • Organisatorische Ausrichtung zur Datenerfassung (fallabschließende Bearbeitung im Markt vs. Datenpflege durch Spezialisten)
• Gesetzliche und aufsichtsrechtliche Anforderungen zur Legitimationsprüfung und Datenpflege unter Berücksichtigung der Schnittstellenspezifikation der BaFin für das Verfahren zum automatisierten Abruf von Kontoinformationen (§ 24c KWG)
• Recht und Pflicht zur Erstellung von Ausweiskopien gem. GwG unter Einbezug der Belange in der Praxis
• Eignung von Dokumenten für GwG-konforme Legitimationsprüfungen
• Musterdokumente
• Prüfung vorgelegter Legitimationspapiere auf Eignung und Echtheit
• Praxisorientiertes Datenerfassungskonzept für Legitimationsdaten mit konkreten Lösungen für zahlreiche Besonderheiten, z.B. abweichende oder zusätzliche Namensangaben, Platzmangel in Datenfeldern, fehlende oder berichtigte Angaben sowie Wortmarken-Namen für die Empfängerüberprüfung im SEPA-Zahlungsverkehr
• Erfassung von Sonderzeichen
• Dokumentationspflichten gem. GwG einschl. Möglichkeiten zur Stärkung des IKS
• Online-Legitimationsverfahren: Anforderungen, Voraussetzungen und Datenverarbeitung
• Aktualisierung von Kundendaten einschl. Möglichkeiten zur technischen Umsetzung
• Ausführung von Sorgfaltspflichten für bzw. durch Dritte
• Relevanz, Eignung und Erfassung von Aufenthaltsnachweisen

Alle Teilnehmenden erhalten eine detaillierte, praxisnahe Schulungsunterlage, die zugleich als Nachschlagewerk dient. Damit lassen sich die vermittelten Inhalte auch im Nachgang nachvollziehen und sicher anwenden. Zusätzlich erhalten Sie ein individuell anpassbares PowerPoint-Dokument, das Ihr Haus als Vorlage für ein Datenerfassungskonzept, für Datenkontrollen, Prüfungen und für die Weiterbildung der eigenen Mitarbeitenden einsetzen kann. Das Webinar besteht aus zwei Teilen, die nur gemeinsam buchbar sind. Ihr Referent ist Jan Klingbeil, Bankpraktiker und Spezialist auf dem Gebiet. Die angegebene Dauer bildet den maximalen Zeitrahmen für die Behandlung der vorgesehenen Inhalte. Die tatsächliche Dauer richtet sich nach dem Verlauf des Webinars, insbesondere nach dem Umfang der Rückfragen und der fachlichen Vertiefung sowie dem Ablauf von Praxisdemonstrationen. Die vorgesehene Endzeit wird in jedem Fall eingehalten.