Online-Seminar: POG – Überwachung und Governance von Bankprodukten im Privatkundengeschäft: Anforderungen kennen, Umsetzung effizient, strukturiert und sicher beurteilen

• Leitende der Internen Revision
• Mitarbeitende der Internen Revision
• MaRisk-Compliance Beauftragte

Sie erhalten einen umfassenden und praxisnahen Einblick in die Überwachung und Governance von Bankprodukten im Privatkundengeschäft. Die Schulungsunterlage führt die aufsichtsrechtlichen Vorgaben des BaFin-Rundschreibens sowie die in unterschiedlichen Verbund-Informationen enthaltenen Hinweise zur praktischen Umsetzung strukturiert zusammen. Diese gebündelte Aufbereitung erspart Ihnen eine umfangreiche und zeitaufwendige eigene Informationsbeschaffung sowie die selbstständige Einordnung und Verknüpfung der verschiedenen Anforderungen. Behandelt werden die wesentlichen Bestandteile des POG-Regelwerks – vom sachlichen und zeitlichen Anwendungsbereich, den Verantwortlichkeiten und den maßgeblichen Produktabgrenzungen über die Bestimmung des Zielmarktes bis zu den Anforderungen an Produkthersteller und Produktvertreiber. Sie erfahren, was bei Produkttests, laufender Produktüberwachung, Abhilfemaßnahmen, Vertriebskanälen, Dokumentation und Auslagerungen zu beachten ist. Zudem wird erläutert, wie POG und AT 8 MaRisk bei der Einführung und Änderung eines Produkts zusammenwirken und wie der Produkt-Märkte-Katalog sowie die Bestandsaufnahme nachvollziehbar ausgestaltet werden können. Das Webinar bleibt nicht bei der Darstellung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen stehen, sondern überführt diese systematisch in konkrete Prüfungsmaßstäbe und Prüfungshandlungen. Sie erfahren, welche organisatorischen Regelungen, Prozesse, Kontrollen und Nachweise in der Bank vorhanden sein müssen und wie deren Angemessenheit und Wirksamkeit revisionsseitig beurteilt werden können. Eine detaillierte, für den Echtbetrieb entwickelte Prüfungscheckliste unterstützt Sie dabei, das Prüfungsfeld zu strukturieren, konkrete Prüfungsansätze abzuleiten, die erforderlichen Nachweise gezielt zu beurteilen und sowohl die Prüfungshandlungen als auch die Prüfungsergebnisse nachvollziehbar zu dokumentieren. Auf dieser Grundlage können Sie direkt in die Prüfung einsteigen.

• Anlass, Inkrafttreten und Aufbau des BaFin-Rundschreibens
• Verbund-Informationen zur Umsetzung der Anforderungen
• Definitionen, Zielsetzung und Anwendungsbereich des Rundschreibens
  • Sachlicher und zeitlicher Anwendungsbereich
  • Verantwortung
  • Prinzipienorientierter Charakter und Kernziel des Rundschreibens
  • Verbraucher und Existenzgründer, Zielmarkt, Produkthersteller und -vertreiber
  • Erfasste und nicht erfasste Produkte
  • Produktbündel, Produkteinführungen und -veränderungen
  • Reaktivierung bereits bestehender Produkte
  • Bestandsaufnahme
• Regelungen für die Produktüberwachung und Governance für Produkthersteller
  • Einrichtung, Verhältnismäßigkeit, Überprüfung und Dokumentation
  • Interne Kontrollfunktionen des Produktherstellers
  • Zielmarkt
  • Produkttests
  • Produktüberwachung
  • Abhilfemaßnahmen
  • Vertriebskanäle
  • Informationen für die Produktvertreiber
• Regelungen für die Produktüberwachung und Governance für Produktvertreiber
  • Einrichtung, Verhältnismäßigkeit, Überprüfung und Dokumentation
  • Governance der Produktvertreiber
  • Kenntnis des Zielmarktes
  • Informationen und Unterstützung für die Regelungen des Produktherstellers
• Auslagerung
• Ablauforganisatorischer Regelungsbedarf einschließlich Anforderungen an den Genehmigungsprozess
• Bereitgestellte Muster-Arbeitsanweisungen, bankindividueller Anpassungsbedarf
• Arbeitshilfe zur Erstellung einer Richtlinie zu Interessenkonflikten
• Prüfung und Anpassung des Produkt-Märkte-Katalogs sowie Nachvollziehbarkeit der Bestandsaufnahme
• AT 8 MaRisk und POG bei der Einführung und Änderung eines Produkts – Zusammenhänge, Abgrenzungen und Prozessgestaltung
• Produktüberwachung und Governance in der Praxis
• Dokumentationsanforderungen
• Konkrete Prüfungsansätze und Prüfungshandlungen
• Berücksichtigung dieses Anforderungsbereichs im Rahmen der MaRisk-Compliance-Tätigkeit

Alle Teilnehmenden erhalten eine umfassende, praxisnahe Schulungsunterlage, die zugleich als Nachschlagewerk dient. Damit lassen sich die vermittelten Inhalte auch im Nachgang nachvollziehen und sicher anwenden. Zusätzlich wird eine detaillierte, für den Echtbetrieb entwickelte Prüfungscheckliste für dieses Themengebiet zur Verfügung gestellt. Auf dieser Grundlage können die Teilnehmenden direkt in die Prüfung einsteigen. Ihr Referent bei dieser Veranstaltung ist Jan Klingbeil, Bankpraktiker und Spezialist auf dem Gebiet. Die angegebene Dauer bildet den maximalen Zeitrahmen für die Behandlung der vorgesehenen Inhalte. Die tatsächliche Dauer richtet sich nach dem Verlauf des Webinars, insbesondere nach dem Umfang der Rückfragen und der fachlichen Vertiefung. Die vorgesehene Endzeit wird in jedem Fall eingehalten.