Webinar: Risikofrüherkennung bei Konsortialkrediten in der Prüfungspraxis - Risiken frühzeitig identifizieren und richtig handeln

• Mitarbeitende der Kreditrevision

Sie erfahren, mit welchen Methoden und Techniken Sie erste Krisenanzeichen bei Konsortialkrediten erkennen und welche Maßnahmen im Konsortium unter Berücksichtigung der aktuellen BGH-Rechtsprechung (2025/2026) zur Haftung des Konsortialführers und zu Anfechtungsrisiken effektiv umsetzbar sind. Sie bekommen einen klaren Überblick, wie Risikofrüherkennung unter Einbindung von Forbearance-Maßnahmen, komplexen Sicherheitenpoolverträgen und dem strategischen Einsatz von Waivern gelingt. Das Seminar zeigt auf, wie Sie in der Krisensituation des gemeinsamen Kreditnehmers handlungsfähig bleiben und wie eine strukturierte, revisionssichere Abstimmung unter den Konsorten erfolgt.

Ableiten von Prüfungsansätzen

• BGH-Rechtsprechung zum Konsortialgeschäft (2025/2026): Aktuelle Urteile zur Prospekt- und Aufklärungshaftung des Konsortialführers gegenüber den Konsorten bei verschwiegenen Krisensymptomen sowie zur Unwirksamkeit von qualifizierten Mehrheitsbeschlüssen bei Kernkompetenzen.
• Verschärfte Früherkennung nach der 9. MaRisk-Novelle: Revisionssichere Ausgestaltung und laufende Überwachung von quantitativen Frühwarnindikatoren und Schwellenwerten im Rahmen von Konsortialkrediten.
• Krisenanzeichen und "Soft Facts" im Rating: Relevanz, Identifikation und praxisgerechte prozessuale Einbindung von Verhaltensanomalien und unterjährigen Kennzahlen des Darlehensnehmers.
• Informationspflichten und § 18 KWG im Konsortium: Rechtssichere Ausgestaltung des Informationsflusses; prozessuale Überprüfung der Pflichten des Konsortialführers zur unverzüglichen Weiterleitung von Bonitäts- und Kriseninformationen.
• Erkennen von insolvenzrechtlichen Szenarien: Revisionsseitige Analyse von drohender Zahlungsunfähigkeit, Überschuldung sowie die Prüfung von zukunftsorientierten Planrechnungen nach dem neuen Standard IDW S 16.
• Praxisansätze im Umgang mit Waivern, Covenants und Kündigungsrechten: Rechtssichere Gestaltung und Aussetzung von Financial Covenants; Abgrenzung zwischen bloßem Verzicht (Waiver) und einer meldepflichtigen Restrukturierung.
• Rolle der Intensivbetreuung und Sanierung als Co-Betreuung: Die prozessuale Ausgestaltung der Schnittstellen nach BTO 1.2.4 MaRisk im Konsortialgeschäft bei drohender Restrukturierung.
• Laufende und anlassbezogene Überprüfung: Methoden, Überprüfungsnotwendigkeit und Best Practices für eine risikoorientierte Revision des Konsortialportfolios.
• Blick auf die Sicherheiten im Poolvertrag nach BGH-Maßstab: Erkennen und Vermeiden von gravierenden Anfechtungsrisiken bei Nachbesicherungen, Prolongationen und der Verwertung von Drittsicherheiten in der Krise.
• Auswirkungen auf Forbearance-Maßnahmen: Revisionssichere Identifikation, einheitliche Dokumentation und EBA-konforme Meldung von Zugeständnissen im Konsortium.
• Einflussfaktor ESG-Score im Konsortialgeschäft: Umgang mit transformatorischen Risiken (z.B. CO2-Bepreisung), Auswirkungen eines schlechten ESG-Scores auf die Risikofrüherkennung und dessen direkter Einfluss auf ein IDW S6-Sanierungsgutachten.

Die Veranstaltung besteht aus zwei Teilen, die nur gemeinsam buchbar sind.

Ihr Referent bei dieser Veranstaltung ist RA Thomas Wuschek, MBA - SanExpert-Rechtsanwalt.

Die Veranstaltung wird digital durchgeführt. Es wird eine Webcam inkl. Mikrofon empfohlen. Unsere Veranstaltung lebt auch immer von der Persönlichkeit der Teilnehmenden. Der Einsatz der Kamera unterstützt den methodischen und didaktischen Lernerfolg der Veranstaltung und ist daher wünschens- bzw. empfehlenswert.