Online-Seminar: Risiko-Check von Kreditengagements durch die Kreditrevision

• Mitarbeitende der Kreditrevision

Sie erhalten einen Überblick zu den kritischen Branchen, die aktuell von der Krise am stärksten betroffen sind und welche Auswirkungen dies auf ihre Firmenkund*innen hat.

Sie üben anhand von praxiserprobten Checklisten das konkrete Analysieren und Herausarbeiten von Risikofaktoren bei Kreditengagements in der Kreditprüfung.

• Aktuelle Branchen- und Umfeldanalyse: Lieferkettenproblematik, geopolitische Zölle, erhöhte Rohstoff- und Energiepreisschwellen.
• Insolvenz-Brennpunkte im Branchen-Check: Risikoorientierte Prüfung von Engagements im krisengeschüttelten Bau-, Gast- und Transportgewerbe (Fokus: Wo drohen aktuell die höchsten Einzelwertberichtigungen?)
• Liquiditätsrisiken & Steuerrecht: Nachzahlung von Steuern und der Umgang mit gestiegenen Zinslasten im laufenden Geschäftsjahr.
• Frühwarnindikatoren & Risikofrüherkennung:
  • Ableitung zuverlässiger Quick-Check-Frühwarnindikatoren und Analyse bonitätskritischer Bilanzpositionen.
  • MaRisk-konforme Prüfung der bankinternen Risikofrüherkennung bei drohenden Schieflagen.
• Krisenresistenz-Messung: Messung der Krisenresistenz/Widerstandsfähigkeit anhand von ausgewählten Kennzahlen und Durchführung einer fundierten Working-Capital-Analyse in der Krise.
• Wertschöpfungs- und Bonitätsanalyse:
  • Analyse der Wertschöpfungskette mit Ableitung möglicher Risikofaktoren.
  • Quick-Check zur Bonitätseinstufung und Aufzeigen der Grenzen der klassischen Finanzkennzahlenanalyse.
• Implikationen aus dem Jahresabschluss u. a.:
  • Einschränkungen im Testat?
  • Sonderabschreibungen?
  • Neubewertungen?
• Zukunftsgerichteter Risiko-Check: Durchführung eines zukunftsgerichteten Risiko-Checks anhand von Planrechnungen und Szenarioanalysen.
• Insolvenzanfechtung rechtssicher prüfen: Risiko-Check bei Rückzahlungsvereinbarungen, Stillhalteabkommen und Ratenzahlungen unter Berücksichtigung der aktuellen BGH-Rechtsprechung zur Vermeidung von Rückforderungsansprüchen durch Insolvenzverwalter.
• Sicherheiten-Prüfung & Werthaltigkeit:
  • Quick-Check der Werthaltigkeit der Kreditsicherheiten mit den entsprechenden vertraglichen Klauseln und Zweckerklärungen.
  • Berücksichtigung von Nachhaltigkeits- und ESG-Risiken bei der Immobilien- und Maschinenbewertung im Revisionsprozess.
• Transfer in die Revision: Tipps für die Prüfungspraxis und konkrete Bearbeitungsansätze anhand von Praxisbeispielen und Musterchecklisten.

Das Online-Seminar besteht aus zwei Teilen, die nur gemeinsam buchbar sind.

Ihr Referent bei dieser Veranstaltung ist RA Thomas Wuschek, MBA – SanExpert-Rechtsanwalt.

Die Veranstaltung wird digital durchgeführt. Es wird eine Webcam inkl. Mikrofon empfohlen. Unsere Veranstaltung lebt auch immer von der Persönlichkeit der Teilnehmenden. Der Einsatz der Kamera unterstützt den methodischen und didaktischen Lernerfolg der Veranstaltung und ist daher wünschens- bzw. empfehlenswert.