Online-Seminar: Verbraucherkredite in der Prüfung durch die Kreditrevision

• Mitarbeitende der Kreditrevision

Die nationale Umsetzung der neuen EU-Verbraucherkreditrichtlinie zum November 2026 im novellierten BGB bringt die tiefgreifendste Reform des Verbraucherdarlehensrechts seit Jahrzehnten. Zusammen mit den verschärften Anforderungen der 9. MaRisk-Novelle steht die Kreditrevision vor der Aufgabe, die bankinternen Prozesse und Vertragswerke vollständig neu zu evaluieren. Dieses zweiteilige Online-Seminar vermittelt Ihnen die notwendigen praktischen Hinweise für eine effiziente, risikoorientierte Kreditprüfung unter dem neuen Rechtsrahmen. Ein besonderer Fokus liegt auf der harten Linie der aktuellen BGH- und EuGH-Rechtsprechung. Das Online-Seminar nimmt konkret Stellung zu neu entstandenen Haftungsfallen, den drastisch erweiterten vorvertraglichen Informationspflichten und den drohenden Sanktionen bei Fehlern in der Kreditwürdigkeitsprüfung. Sie erhalten einen lückenlosen Überblick über alle Prüfungsansätze, um teure Widerrufswellen, Zinsanpassungsrisiken und aufsichtsrechtliche Feststellungen in Ihrer Bank sicher zu vermeiden.

Inhalte: Ableiten von Prüfungsansätzen

• Der neue Rechtsrahmen ab November 2026: Umsetzungsgesetz zur neuen EU-Verbraucherkreditrichtlinie und die konkreten Streichungen/Änderungen im novellierten BGB.
• Massive Ausweitung des Anwendungsbereichs: Einbeziehung von bisherigen Ausnahmetatbeständen (z. B. Null-Prozent-Finanzierungen, Kleinkredite unter 200 Euro, Crowdlending) in die revisionsseitige Prüfungspflicht.
• Verschärfte Kreditwürdigkeitsprüfung (KWPr) nach MaRisk: Prüfung der Umsetzung der 9. MaRisk-Novelle – Einbindung zwingender Stresstest-Szenarien, Einholen von verifizierten Nachweisen und neue restriktive Dokumentationspflichten.
• Haftungsfalle "Fehlerhafte KWPr": Neue gesetzliche Sanktionen bei unzureichender Prüfung (u. a. drohender Wegfall von Zinsansprüchen, Vertragsnichtigkeit oder Anpassung des Zinssatzes).
• Vorfälligkeits- und Nichtabnahmeentschädigung nach BGH-Maßstab: Revisionssichere Überprüfung der vom BGH geforderten mathematischen Transparenz und Detailtiefe bei der Angabe der Berechnungsmethode in den Verträgen.
• Das "Schufa-Urteil" von EuGH und BGH: Rechtssicherer Einsatz von externen Scoring-Werten bei der Kreditentscheidung und die Vermeidung von unzulässigen, automatisierten Einzelfallentscheidungen.
• Zinsanpassung und Überziehungskredite: Revisionssichere Ausgestaltung von Zinsanpassungsklauseln im aktuellen Zinsumfeld unter Berücksichtigung der strengen BGH-Kriterien zur Äquivalenzstörung.
• Widerrufsrecht bei Allgemein- und Immobiliarverbraucherdarlehen: Aktuelle BGH-Rechtsprechung zum "ewigen Widerrufsrecht" und die Abwehr von Widerrufsjokern durch fehlerfreie Pflichtangaben.
• Kopplungsgeschäfte und Restkreditversicherungen: Die neue gesetzliche "Wartezeit" (Cooling-off-Period) bei Kombi-Verträgen und die strengen Transparenzvorgaben für Restschuldversicherungen.
• Vorvertragliche Informationspflichten (VVI) & ESIS-Merkblatt: Neue Standardformulare und Pflichtangaben im Fernabsatz und im digitalen Vertriebskanal.
• Nachhaltige Kreditvergabe ("Green Lending"): Erste aufsichtsrechtliche Ansätze und vertragliche Relevanz von ESG-Kriterien bei Verbraucherkrediten.
• Kollektiver Rechtsschutz: Die neue Abhilfeklage im Verbraucherkreditrecht und ihre Bedeutung für das Risikomanagement der Bankenpraxis.

Das Online-Seminar besteht aus 2 Teilen, die nur gemeinsam buchbar sind.

Ihr Referent bei dieser Veranstaltung ist RA Thomas Wuschek, MBA - SanExpert-Rechtsanwalt.

Die Veranstaltung wird digital durchgeführt. Es wird eine Webcam inkl. Mikrofon empfohlen. Unsere Veranstaltung lebt auch immer von der Persönlichkeit der Teilnehmenden. Der Einsatz der Kamera unterstützt den methodischen und didaktischen Lernerfolg der Veranstaltung und ist daher wünschens- bzw. empfehlenswert.