Online-Seminar: § 18 KWG-Offenlegung: Effizient und prüfungssicher gestalten

• Mitarbeitende der Kreditrevision

Sie erhalten praktische Hinweise für eine effiziente Kreditbearbeitung und -prüfung, insbesondere hinsichtlich der Berichtspflichten, Auswertungsmöglichkeiten und zu den Grundprinzipien der Offenlegung wirtschaftlicher Verhältnisse.

Im Rahmen dieser Webinare werden die Pflichten für den § 18 KWG-Prozess thematisiert und konkrete Hinweise für eine Entschlackung der internen Regelungen gegeben, die für Ihre Kreditbearbeitung und -prüfung bedeutsam sind.

Praxisgerechte Darstellung zur konsequenten Nutzung von Öffnungsklauseln sowie wertvolle Überprüfungsregeln werden Ihnen an die Hand gegeben.

Die Teilnehmer erfahren, wie Prozesse im Firmenkunden- und Baufinanzierungsgeschäft schlank und kostengünstig aufgesetzt werden können.

• Rahmenbedingungen und Wechselwirkungen von MaRisk, EBA-GL Kredit und § 18 KWG sowie neu § 18a KWG
• neue MaRisk in der Konsultation vom 01.04.2026
• Bankenrichtlinienumsetzungs- und Bürokratieentlastungsgesetz (Brubeg), Erhöhung der § 18 KWG-Offenlegungsgrenze auf 1,5 Mio EUR
• Bonitätsanalyse und Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit
• Proportionalitätsprinzip nach EBA GL und Risikorelevanzgrenze nach MaRisk
• Vorgehensweise bei den Berichtspflichten
• Herangehensweisen zur risikoorientierten Umsetzung der Sensitivitätsanalyse
• Zukunftsgerichtete Kapitaldienstfähigkeit: Ziele und Notwendigkeiten
• Grundprinzipien der Offenlegung wirtschaftlicher Verhältnisse
• Offenlegung gemäß § 18 KWG:
  Zeitpunkte der Offenlegung
  Gesetzliche Offenlegungsbefreiungen nach §§ 18 S. 4 und 21 Abs. 2-4 KWG
  Geeignete Unterlagen zur Erfüllung der Offenlegungsvoraussetzungen
  Auswirkungen der GvK auf die Ermittlung der einzureichenden Unterlagen
• Verfahren unterhalb der Offenlegungsgrenzen
• Vorgehen und Dokumentation bei Nichtoffenlegung
• Verzicht auf die Offenlegung
• Ausgestaltung der Offenlegung
• Vorgehen bei Kreditprolongation und Engagementerhöhung
• Auswertungsmöglichkeiten
• Anforderungen an die Zeitnähe
• Erstoffenlegung/laufende Offenlegung
• Forbearance-Maßnahmen und die Auswirkungen auf die Offenlegung
• Besonderheiten bei ausgewählten Engagements (Objektgesellschaften, neugegründete Unternehmen / StartUps, Engagements in der Intensivbetreuung / Sanierung / Abwicklung)

Das Seminar qualifiziert die Teilnehmenden und versetzt sie in die Lage, die aufsichtsrechtlichen Anforderungen gemäß § 25 a KWG zu erfüllen.

Das Online-Seminar besteht aus drei Teilen, die nur gemeinsam buchbar sind.


Ihre Referenten bei dieser Veranstaltung sind Frank Günther und RA Thomas Wuschek, MBA-SanExpert-Rechtsanwalt.

Die Veranstaltung wird digital durchgeführt. Es wird eine Webcam inkl. Mikrofon empfohlen. Unsere Veranstaltung lebt auch immer von der Persönlichkeit der Teilnehmenden. Der Einsatz der Kamera unterstützt den methodischen und didaktischen Lernerfolg der Veranstaltung und ist daher wünschens- bzw. empfehlenswert.