Online-Seminar: Prüfung der Prozessabläufe in der Intensivbetreuung durch die Kreditrevision

• Mitarbeitende der Kreditrevision

Die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an die Intensivbetreuung von Engagements haben sich durch die 9. MaRisk-Novelle und den novellierten § 18a Abs. 8b KWG grundlegend verschärft. Dieses zweiteilige Online-Seminar vermittelt der Kreditrevision gezielte, praxiserprobte Hinweise und Prüfungsansätze, um die Prozesse der Intensivbetreuung im Bereich der Verbraucher sowie der Gewerbe- und Firmenkunden effektiv und umfassend zu prüfen.

Sie erhalten wertvolle Praxistipps zu den verschärften Kriterien für den Übergang in die Intensivbetreuung sowie zur korrekten Abgrenzung von Sanierungsfällen.

Ableiten von Prüfungsansätzen hinsichtlich:

• Der neue aufsichtsrechtliche Rahmen: Detaillierte Analyse der aktuellen Anforderungen an die Intensivbetreuung nach der 9. MaRisk-Novelle.
• Neuerungen im Gesetz: Praktische Umsetzung des § 18a Abs. 8b KWG und dessen konkrete Auswirkungen auf die Betreuung von Immobiliar-Verbraucherdarlehen.
• Fokus OLG Frankfurt (Urteil vom 30.01.2025 – 1 U 208/23): Drastisch verschärfte Anforderungen an die Prüfung, Überwachung und Plausibilisierung von unternehmerischen Planungsrechnungen.
• Haftungsfalle "Verkappte Sanierung" nach BGH-Rechtsprechung: Strikte Abgrenzung zwischen kurzfristigen Zugeständnissen in der Intensivphase und umfassenden Sanierungskonzepten (Vermeidung von Haftungsrisiken der Bank wegen Insolvenzverschleppung oder Sittenwidrigkeit).
• Szenarioanalyse in der Intensivbetreuung (IB): Revisionssichere Prüfung von Sensitivitätsanalysen für krisenbehaftete Engagements (Simulation von Zins-, Liquiditäts- und Erlösrückgängen).
• Prozessprüfung nach BTO 1.2.4: Prüfung der Trennung zwischen Markt und Marktfolge sowie der Einhaltung aufsichtskonformer Votierungsprozesse in der Intensivbetreuung.
• Risikoorientierte Selektion und Krisenmanagement: Praxistipps für den Umgang mit makroökonomischen Risikofaktoren (z. B. Zinswende, Lieferkettenstörungen, geopolitische Zölle).
• Verbindliche Nachhaltigkeitsrisiken: Kriterien für den Übergang in die Intensivbetreuung unter zwingender Berücksichtigung von ESG-Faktoren (insbesondere Klimarisiken bei Immobilien- und Unternehmensfinanzierungen).
• Handlungsoptionen für Gewerbe- und Firmenkunden: Systematische Überprüfung zulässiger Maßnahmen und der rechtzeitigen Überleitung von Kreditengagements in die Sanierungsabteilung.
• Prüfung von Forbearance-Maßnahmen: Revisionssichere Identifikation, Dokumentation und aufsichtsrechtliche Meldung von Zugeständnissen an Schuldner in finanziellen Schwierigkeiten.
• Zielführende Kompetenzregelungen: Aufsichtskonforme Ausgestaltung von Entscheidungsbefugnissen und Genehmigungswegen innerhalb der Intensivbetreuung.

Das Webinar qualifiziert die Teilnehmenden und versetzt sie in die Lage, die aufsichtsrechtlichen Anforderungen gemäß § 25 a KWG zu erfüllen.

Das Online-Seminar besteht aus 2 Teilen, die nur gemeinsam buchbar sind.

Ihr Referent bei dieser Veranstaltung ist RA Thomas Wuschek, MBA - SanExpert-Rechtsanwalt.

Die Veranstaltung wird digital durchgeführt. Es wird eine Webcam inkl. Mikrofon empfohlen. Unsere Veranstaltung lebt auch immer von der Persönlichkeit der Teilnehmenden. Der Einsatz der Kamera unterstützt den methodischen und didaktischen Lernerfolg der Veranstaltung und ist daher wünschens- bzw. empfehlenswert.