Online-Seminar: Prüfung der Kreditprozesse auf Prozess- und Rechtsrisiken

• Mitarbeitende der Kreditrevision
• Mitarbeitende aus dem Compliance-Bereich

Sie lernen in diesem Online-Seminar die Prozessrisiken von der Kreditbeurteilung über die Kreditvertragserstellung bis hin zur laufenden Kreditbearbeitung kennen.

Sie sind vertraut mit den Rechtsrisiken und lernen die rechtlichen Rahmenbedingungen kennen.

Sie arbeiten konkrete Prüfungsansätze heraus und bekommen ein Prüfungsschema für derartige Fallgestaltungen.

Risikobeurteilung mit konkreten Prüfungsansätzen

• Prüfungsansätze bei der Kreditprüfung und vor Kreditgewährung:
  • MaRisk-konforme Prüfung der Kreditfähigkeit und der wirtschaftlichen Kreditwürdigkeit.
  • Revisionssichere Plausibilisierung von zukunftsgerichteten Planrechnungen und Vermögensaufstellungen.

• Prüfungsansätze bei Kreditvertragsabschluss:
  • Risiko-Check bei der Vertragserstellung: Fehlerquellen bei Pflichtangaben, Widerrufsbelehrungen und der Einbeziehung von AGB.
  • Die Sicherheiten-Falle: Formelle und materielle Prüfung von Grundschuldbestellungen, Bürgschaftserklärungen und Sicherungsübereignungen.

• Prüfungsansätze während der laufenden Kreditbearbeitung:
  • Ordnungsgemäße Durchführung der periodischen und aperiodischen Sicherheitenüberwachung und -neubewertung.
  • Revisionsseitige Kontrolle des Umgangs mit Limitüberschreitungen, Prolongationen und Vertragsänderungen.

• Prüfungsansätze bei interner Kreditbearbeitung:
  • MaRisk-konforme Überwachung von Forbearance-Maßnahmen (Stundungen, Zugeständnisse).
  • Prüfung der rechtzeitigen Erfassung von Frühwarnindikatoren und die ordnungsgemäße Dokumentation bei der Überleitung in die Intensivbetreuung

Das Webinar qualifiziert die Teilnehmenden und versetzt sie in die Lage, die aufsichtsrechtlichen Anforderungen gemäß § 25 a KWG zu erfüllen.

Dieses Online-Seminar besteht aus drei Teilen, die nur gemeinsam buchbar sind.

Ihr Referent bei dieser Veranstaltung ist RA Thomas Wuschek, MBA - SanExpert-Rechtsanwalt

Die Veranstaltung wird digital durchgeführt. Es wird eine Webcam inkl. Mikrofon empfohlen. Unsere Veranstaltung lebt auch immer von der Persönlichkeit der Teilnehmenden. Der Einsatz der Kamera unterstützt den methodischen und didaktischen Lernerfolg der Veranstaltung und ist daher wünschens- bzw. empfehlenswert.