Online-Seminar: Prüfung der Nachlassbearbeitung auf Rechtsrisiken

• Mitarbeitende der Internen Revision
• Mitarbeitende aus dem Compliance-Bereich

Sie lernen in diesem Seminar die rechtlichen Risiken bei der Nachlassbearbeitung kennen. Anhand zahlreicher Beispielfällen informieren Sie sich über die Fallstricke und Haftungsrisiken, die im Zusammenhang mit der Abwicklung eines Nachlasses entstehen können.

Ein besonderer Fokus liegt auf der aktuellen, restriktiven Linie der BGH-Rechtsprechung zu den Legitimationspflichten der Banken.

Das Online-Seminar nimmt konkret Stellung dazu, wann Banken auf einen kostenintensiven Erbschein verzichten dürfen und welche strengen Sorgfaltspflichten bei der Akzeptanz von Testamenten und transmortalen Vollmachten gelten, um Schadensersatzforderungen durch wahre Erben sicher zu vermeiden.

Sie sind vertraut mit den Rechtsrisiken und lernen die rechtlichen Rahmenbedingungen kennen.

Sie erlangen Rechtssicherheit im Umgang mit den in der Praxis relevanten Rechtsfragen.

Sie erarbeiten sich konkrete Prüfungsansätze und bekommen ein Prüfungsschema mit Prüfungscheckliste für derartige Fallgestaltungen.

Herausarbeiten von Prüfungsansätzen zu:

• Erbnachweis (Wann darf ein Erbschein verlangt werden? Welche Dokumente darf die Bank akzeptieren? Was sollte sie ablehnen?)
• Haftungsfalle transmortale/postmortale Vollmachten (Risikoorientierte Prüfung von Verfügungen durch Bevollmächtigte; Erkennen von Missbrauchskonstellationen und die Auswirkungen des Widerrufs durch einen von mehreren Miterben nach aktueller höchstrichterlicher Rechtsprechung)
• Nachlasskontenabwicklung (Wann darf die Bank ein Nachlasskonto auflösen?)
• Haftungsfreistellungs- und Schadloserklärungen in der Nachlasspraxis
• Erbausschlagung – was ist dabei aus Bankensicht zu beachten; sind bestehende Vollmachten zu löschen?
• Streitige Erbengemeinschaft (Auskunfts- und Verfügungsrechte)
• Testamentsvollstreckung (Rechte des Testamentsvollstreckers, welche Rechte verbleiben den Erben?)
• Vor- und Nacherbschaft / Kontoführung bei Vorerbschaft
• Nachlasspflegschaft und Nachlassverwaltung
• Beerdigungskosten und Kleinstbeträge
• Rentenrücküberweisung (Urteil des BSG vom 22.02.2019)
• Erbfall mit Auslandsbezug (Umgang mit ausländischen Erbnachweisen und Urkunden; EU-Nachlasszeugnis; Europäische Erbrechtsverordnung)
• Effizienz vs. Risiko

Das Seminar qualifiziert die Teilnehmenden und versetzt sie in die Lage, die aufsichtsrechtlichen Anforderungen gemäß § 25 a KWG zu erfüllen.

Das Online-Seminar besteht aus zwei Teilen, die nur gemeinsam buchbar sind.

Ihr Referent bei dieser Veranstaltung ist RA Thomas Wuschek, MBA - SanExpert-Rechtsanwalt.

Die Veranstaltung wird digital durchgeführt. Es wird eine Webcam inkl. Mikrofon empfohlen. Unsere Veranstaltung lebt auch immer von der Persönlichkeit der Teilnehmenden. Der Einsatz der Kamera unterstützt den methodischen und didaktischen Lernerfolg der Veranstaltung und ist daher wünschens- bzw. empfehlenswert.