Online-Seminarreihe: Geschäftsmodellanalyse als Steuerungsinstrument

• interessierte Vorständinnen und Vorstände
• Führungskräfte und Mitarbeitende in der Gesamtbanksteuerung
• Führungskräfte und Mitarbeitende im Controlling
• Führungskräfte und Mitarbeitende Interne Revision

Sie erhalten einen Überblick über die aktuellen Anforderungen und Weiterentwicklungen des SREP und mögliche Auswirkungen auf die Geschäftsmodellanalyse (GMA) im Sinne einer durchgängigen Steuerungslogik.

Sie lernen, den Strategieprozesse so zu gestalten, dass Geschäftsmodell, Geschäfts‑ und Risikostrategie sowie Kapital‑ und Liquiditätsplanung konsistent aufeinander abgestimmt sind.

Sie werden in die Lage versetzt, die duale Steuerung als zentrales Instrument für fundierte Entscheidungen zu nutzen und diese konsequent an Wertgenerierung sowie Risikotragfähigkeit auszurichten.

Sie lernen, Ihr Geschäftsmodell auf Geschäftsfeldebene fundiert zu steuern, Werttreiber gezielt zu identifizieren und eine tragfähige Geschäftsfeldrechnung mit der GMA zu verzahnen.

Ein weiterer Fokus liegt darauf, Zinsbuchsteuerung, Geschäftsmodell und Kapitalplanung konsistent zusammenzuführen.

Ergänzend erhalten Sie praxisnahe Impulse zur strategischen Weiterentwicklung des Passivgeschäfts unter veränderten Markt- und Regulierungsbedingungen.

Modul 01: SREP – Aufsichtsrechtliche Weiterentwicklung

• Die neue bzw. weiterentwickelte SREP‑Methodik und ihre Bedeutung für Regionalbanken (Element 1 „Business Model“, Verknüpfung mit Governance, Risiken zu Kapital und Liquidität).
• Anwendung ab dem 01.01.2027
• Umfassendste Überarbeitung des SREP-Rahmens seit 2018
• Erwartung der Aufsicht an eine integrierte, durchgängige Steuerungslogik (keine isolierten „Aufsichtswerke“, sondern Verankerung in der Gesamtbanksteuerung).
• Aufsichtsrechtlicher Rahmen zur Geschäftsmodellanalyse

Modul 02: Strategieprozess und Geschäftsmodellanalyse

• Verbindung Geschäftsmodellanalyse, Geschäftsstrategie und Risikostrategie: Anforderungen aus MaRisk AT 4.2, SREP und RTF-Leitfaden.
• Methodik einer praxisnahen Geschäftsmodellanalyse für Regionalbanken
• Aufbau eines strukturierten Strategieprozesses: von der Umfeldanalyse über Zielbilder und Maßnahmenplanung bis zum Controlling der Umsetzung
• Übersetzung der Geschäftsmodellanalyse in strategische Stoßrichtungen

Modul 03: Duale Steuerung

• Grundprinzipien der dualen Steuerung: ökonomische vs. normative Sicht im ICAAP/RTF und ihre Verbindung zur Geschäftsmodellanalyse.
• Elemente einer integrierten Ertrags- und Risikosteuerung
• Ableitung des Risikoappetits aus Geschäftsmodell, Strategie und Risikotragfähigkeit
• Aufbau eines Kennzahlensystems, welches Geschäftsmodellanalyse, Strategie und ICAAP zusammenführt

Modul 04: Geschäftsfeldanalyse und Rentabilität

• Aufbau einer geschäftsmodelladäquaten Geschäftsfeldstruktur
• Konzeption einer Geschäftsfeldrechnung: Deckungsbeiträge, Risikokosten, Eigenkapitalbindung, Liquiditätskosten, Steuern
• Nutzung der Geschäftsfeldanalyse für die Geschäftsmodellanalyse
• Einbindung der Geschäftsfelder in ICAAP/RTF

Modul 05: Zinsbuchsteuerung als Hebel für Geschäftsmodell und Ertragsprofil

• Zinsrisikostrategie als Bestandteil der Gesamtbank- und Geschäftsstrategie: Abhängigkeit des Geschäftsmodells von Zinsmarge und Fristentransformation.
• Fristentransformation im volatilen Zinsumfeld: Zielbilder für Regionalbanken, Trade-off zwischen Stabilität, Ertrag und Risikokosten.
• Auswahl und Definition der „richtigen“ Benchmarks und Zinsbuchstrategien
• Konsistenz von Zinsbuchstrategie, Risikoappetit und operativer Umsetzung
• Auswirkungen strategischer Allokationsentscheidungen auf GuV-Kennzahlen, RTF und SREP-relevante Risikomaße.
• Ergebnisse der strategischen Kapitalallokation in der ökonomischen und normativen Perspektive
  
  

Modul 06: Strategische Steuerung Passivgeschäft

• Bedeutung des Einlagenverhaltens für Geschäftsmodellanalyse und RTF
• Produktstrategie im Passivkundengeschäft im Spannungsfeld zwischen Ertrag, Stabilität und regulatorischen Nebenbedingungen
• Ausgestaltung des strategischen und operativen Prozesses zur Passivstrategie
• Wechselwirkungen zwischen Passivstrategie und Zinsbuchsteuerung: Wie sich Einlagen- und Refinanzierungsstrategie auf Fristentransformation und Zinsrisiko auswirken.

Ihr Referent ist Roland Rehn, Senior Manager, AWADO WPG/StBG.
In Modul 5 wirkt zudem Lars Steibrich, Consultant, AWADO WPG/StBG, mit und in Modul 6 André Dietmann, Senior Consultant, AWADO WPG/StBG.