Online-Seminar: Grenzen der Kreditvergabe - Herausforderungen bei Baufinanzierungen von Nicht-EU- und EU-Ausländern

• Baufinanzierungsberaterinnen und Baufinanzierungsberater
• Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv
• Mitarbeitende, die bei der Vergabe von IVD an Nicht-EU- und EU-Ausländer beteiligt sind

In einer zunehmend internationalen Gesellschaft stehen Bankmitarbeitende vor der Herausforderung, Kreditanfragen von Kundinnen und Kunden mit ausländischem Hintergrund rechtssicher, fair und kunden- bzw. vertriebsorientiert zu bearbeiten. Im Fokus unseres Online-Seminars steht das Verbraucherdarlehensgeschäft (insbesondere Baufinanzierungen) sowie die gewerbliche Immobilienfinanzierung. Das Seminar vermittelt das notwendige Fachwissen zu Aufenthaltsstatus, Wohnsitzregelungen und regulatorischen Anforderungen, um Bonitäten fundiert einschätzen.

• Rechtssicherheit gewinnen
• Bonität richtig einschätzen
• Risiken professionell bewerten
• Beratungskompetenz stärken
• Fallorientiertes Lernen

• Unterschiede zwischen EU-Bürgern und Drittstaatsangehörigen
• Relevante gesetzliche Grundlagen (z. B. KWG, Geldwäschegesetz, DSGVO)
• Kommunikation & interkulturelle Aspekte (Vertrauensaufbau, Umgang mit bürokratischen Hürden)

Teil 1: Verbraucherdarlehensgeschäft (Fokus Eigennutzung)

• Bedeutung des Wohnsitzes (Inland vs. Ausland) und des Aufenthaltsstatus für die Kreditvergabe
• Bonitätsprüfung ohne klassische SCHUFA-Historie/Umgang mit ausländischen Gehaltsnachweisen

Praxis-Use-Case 1: Ein israelischer Staatsbürger (Nicht-EU-Bürger, wohnhaft im Inland) kauft ein Einfamilienhaus (EFH) zur Eigennutzung in Deutschland.
Praxis-Use-Case 2: Ein US-Amerikaner kauft im Rahmen seiner Stationierung in Deutschland ein EFH zur Eigennutzung, ist hier aber nicht formell gemeldet (Besonderheiten des SOFA-Status/Truppenstatus).

Teil 2: Nichtverbraucher (Fokus Fremdnutzung/Kapitalanlage)

• Baufinanzierung für wohnwirtschaftliche Zwecke durch Investoren
• Risikobewertung bei internationalen Sicherheiten und komplexen grenzüberschreitenden Konstellationen

Praxis-Use-Case 3: Ein spanischer Staatsbürger (EU-Bürger, wohnhaft im Ausland) kauft eine Eigentumswohnung (ETW) zur Vermietung in Deutschland.
Praxis-Use-Case 4: Ein israelischer Staatsbürger (Nicht-EU-Bürger, wohnhaft im Ausland) kauft ein Mehrfamilienhaus (MFH) zur Vermietung in Deutschland.

Exkurs & Abschluss

• Ein Nicht-EU-Bürger möchte "nur" ein Konto eröffnen (GwG-Anforderungen, Legitimationsprüfung)
• Zusammenfassung, fallorientierte Gruppenübungen und Diskussion von Lösungsansätzen aus dem Beratungsalltag der Teilnehmenden

Die Veranstaltung wird digital durchgeführt. Es wird eine Webcam inkl. Mikrofon empfohlen. Unsere Veranstaltung lebt auch immer von der Persönlichkeit Ihrer Mitarbeitenden. Der Einsatz der Kamera unterstützt den methodischen und didaktischen Lernerfolg der Veranstaltung und ist daher wünschens – bzw. empfehlenswert.

Gerne führen wir das Online-Seminar auch als Inhouse-Veranstaltung durch. Anfragen richten Sie bitte an Corinna Zankl (corinna.zankl@genoakademie.de).