Webinar: Vorstand exklusiv: MaRisk 10.0 – Anforderungen, Handlungsfelder und Umsetzung

• Vorstände
• Aufsichtsräte von Genossenschaftsbanken

Mit der Veröffentlichung der finalen MaRisk-Fassung stehen die Institute vor der Aufgabe, die überarbeiteten Anforderungen in ihre Governance-, Steuerungs- und Kontrollprozesse zu integrieren. Die stärkere Prinzipienorientierung sowie die erweiterten Proportionalitätsregelungen eröffnen größere institutsindividuelle Gestaltungsspielräume. Gleichzeitig erfordern sie fundierte fachliche Entscheidungen, eine konsistente Umsetzung, klare Verantwortlichkeiten sowie eine nachvollziehbare und prüfungssichere Dokumentation.

Für Vorstände und Aufsichtsräte stellt sich nun insbesondere die Frage, welche Maßnahmen, Entscheidungen, Gremienbefassungen und prozessualen Anpassungen kurzfristig Priorität haben. Darüber hinaus gilt es, die Handlungsfelder sinnvoll zu strukturieren und die Angemessenheit sowie Wirksamkeit der Umsetzung gegenüber Abschlussprüfern und Aufsicht belastbar nachzuweisen.

Dieses Webinar richtet sich ausschließlich an Vorstände und Aufsichtsräte. Es bietet eine strukturierte Einordnung der finalen MaRisk und erläutert die wesentlichen Auswirkungen auf die Gesamtbanksteuerung. Die Teilnehmenden erhalten einen Überblick über die relevanten Änderungen sowie die daraus resultierenden fachlichen, organisatorischen und governancebezogenen Anforderungen für ihre Institute. Im Mittelpunkt stehen dabei insbesondere die strategischen und organisatorischen Entscheidungen von Vorstand und Aufsichtsrat, die praktische Umsetzung der neuen Anforderungen sowie deren nachvollziehbare Dokumentation gegenüber Aufsicht und Prüfung.

Darüber hinaus werden die Verantwortung und das Zusammenwirken von Vorstand und Aufsichtsrat bei der Umsetzung der neuen MaRisk-Anforderungen beleuchtet. Ziel ist es, beiden Organen eine praxisnahe Orientierung zu geben, um die erforderlichen Anpassungen wirksam, angemessen und prüfungssicher umzusetzen.

• Regulatorische Einordnung der finalen MaRisk: Zielbild der Aufsicht, Prinzipienorientierung, Proportionalität und Institutsklassifizierung als Ausgangspunkt einer angemessenen und institutsindividuellen Umsetzung.
• Auswirkungen auf Governance und Gesamtbanksteuerung: Anforderungen an Rollen, Verantwortlichkeiten, Risikostrategie, Berichterstattung, Überwachung und Entscheidungsprozesse einschließlich der Einbindung von Vorstand und Aufsichtsorgan.
• Zentrale Umsetzungsfelder im Institut: Identifikation betroffener Regelwerke, Organisationsrichtlinien, Gremienvorlagen, Prozess- und Kontrollbeschreibungen sowie relevanter Dokumentationen in der Steuerungsarchitektur.
• Typische erste Umsetzungsschritte: Ableitung einer belastbaren Abweichungs- und Betroffenheitsanalyse, Priorisierung der Maßnahmen, Festlegung von Zuständigkeiten sowie Vorbereitung der erforderlichen Entscheidungen und Unterlagen.
• Prüfungssichere Ausgestaltung: Wie Sie Nachvollziehbarkeit, Angemessenheit, Konsistenz und Wirksamkeit ihrer Umsetzung dokumentieren und für Prüfung, Interne Revision und Aufsicht belastbar aufbereiten können.

Als Referenten fungieren André Dietmann oder Cornelia Hornung, beide AWADO GmbH.