VR-Private Banking Beratung - Modul 2

• Privatkundenberater*innen
• Angehende Private-Banking Berater*innen
• Vermögensplaner*innen
• Wertpapierspezialist*innen
• Betreuer*innen vermögender Privatkund*innen
• Privatkundenbetreuer*innen

• Ziele leichter erreichen
• Mehr Erfolg durch professionelles Auftreten
• Sicherheit gewinnen

• Einzelne Elemente des Private Banking mit Hinweisen auf rechtliche Schnittstellen zum Erbrecht
• Familienrecht/Betreuungsrecht
• Gesellschaftsrecht
• einschließlich der Abgrenzung zu anderen rechtlich geregelten Dienstleistungen (u.a. Anlageberatung, Vermögensverwaltung/KVG, Family Office)
• Grenzen des Private Banking nach Rechtsdienstleistungsgesetz und Steuerberatungsgesetz
• Rechtliche Anforderungen an die Nutzung von Zertifizierungsstandards
• Der Vertrag als rechtliche Grundlage für das Private Banking
  • Inhalte (Muss-Regelungen, Sollte-Regelungen, Kann-Regelungen) 
  • Vergütung im Private Banking
• Haftungsrisiken und deren Vermeidung
• Datenschutz

• Mögliche Nutzung der Kundenkategorie „Professionelle Kunden“
• Kundenangaben bei Familien-/Firmenkund*innen
  • Maßgebliche Person („Wer ist Kund*in?“)
  • Erfahrungen/Kenntnisse
  • Finanzielle Verhältnisse/Verlusttragfähigkeit
  • Risikobereitschaft
  • Nachhaltigkeitspräferenzabfrage (NHPA)
• Rechtliche Grundzüge der Vermögensverwaltung
• Individuelle Kundenkennung LEI
• Mögliche Kapitalanlagen nach KAGB
  • ELTIF
  • Anlagen für semiprofessionelle Anleger
  • Anlagen für institutionelle Anleger
  • Geschlossene AIF

• Gesetzliche Altersvorsorge
• 3-Schichten-Modell / SV-Systeme
• Digitale Rentenübersicht
• Ganzheitliches Management der Basisvorsorge
• Ganzheitliches Management der Lebensrisiken
• Steuerliche Aspekte im Vorsorgemanagement
• Beamt*innenversorgung
• Praxisfälle

• Güterstandsrecht
• Ehegattenerbrecht
• Erbschaftssteuerliche Betrachtungen
• Behandlung von Auslandsvermögen
• Nachfolgeplanung im „Private Banking“
• Praxisfälle

• Erster Eindruck: Wer besser wirkt, ist erfolgreicher (Dauer, Signale, Wirkung und eigene Einflussnahme)
• Der kompetente Auftritt: Erscheinungsbild und Ausstrahlung (Farben, Dresscodes und ihre Bedeutung)
• Begrüßung, Titel und Anreden: Können statt Kennen (Lächeln statt Händedruck, Anrede, Gruß, (Selbst-)Vorstellung, Visitenkarten-Knigge)
• Umgangsformen heute (als Gastgeber*in im Unternehmen, Umgang mit Smartphone und Social Media) 
• Small Talk: das kleine Gespräch mit großer Wirkung (smart einsteigen, Exitstrategien, Themenwahl)
• Geschäftsessen souverän gestalten (Top-Tipps für das nächste Geschäftsessen beim moderierten Business-Lunch)

Diese Veranstaltung ist Teil des Entwicklungsweges VR-Private Banking Beratung. Sie kann zur gezielten Vertiefung der Fachkenntnisse jedoch auch einzeln gebucht werden.

Bitte denken Sie daran: Unsere Kernmodule starten mit einer Online-Vorbereitungsphase 6 Wochen vor Beginn des Präsenzmoduls. Die Teilnehmenden erhalten alle Informationen hierzu sowie den genauen Starttermin mit der Anmeldung per Mail. Der Präsenzphase folgt eine 2-wöchige Transferphase, in der die erlernten Felder und Themen praktisch eingeübt werden.
Voraussetzung für die Teilnahme an der Präsenzphase ist ein erfolgreicher Abschluss des Zulassungstests mit mindestens 67 Prozent, spätestens eine Woche vor Beginn der Präsenzveranstaltung.

Die Inhalte sind Gegenstand des Kompetenznachweises VR-Private Banking Beratung (PK226000).