VR-Private Banking Betreuung - Modul 2

• Private-Banking Berater*innen
• Vermögensplaner*innen
• Wertpapierspezialist*innen
• Betreuer*innen vermögender Privatkund*innen
• Privatkundenbetreuer*innen

Privatkund*innen, die zugleich Unternehmer*in sind, leben in zwei unterschiedlichen Systemen. Einerseits sind sie Teil eines betrieblichen Systems, das in der Bank typischer Weise von Firmenkundenbetreuer*innen begleitet wird. Andererseits sind es in der Regel (vermögende) Privatkund*innen, deren Betreuung dem Privatkundenbereich oder Private Banking obliegt. Für ein dynamisches und erfolgreiches Gestalten und vertriebsorientiertes Steuern von Beziehungen zwischen Privatkundenberater*innen/Private Banking Betreuer*innen und ihren (Unternehmens-)Kund*innen ist auch ein grundlegendes Wissen über unternehmensbezogene Themen erforderlich, um die Kundschaft umfassend betreuen zu können. Der Fokus aus dem Bankenblickwinkel liegt dabei insbesondere auf den finanzwirtschaftlichen Themen.

Aus der innerbetrieblichen Perspektive ist hierbei die integrierte Finanzplanung von besonderer Bedeutung. Firmenkund*innen erwarten von ihren Kundenbetreuer*innen, dass diese die grundlegenden Begriffe der Finanzplanung sowie die dahinterliegenden Geschäftsvorfälle verstehen. Aus der Gesellschafterperspektive ist das Unternehmen als Vermögensgegenstand von wesentlicher Bedeutung. Dessen Wert sowie die werttreibenden bzw. wertvernichtenden Handlungen sollten Kundenbetreuer*innen kennen.

Sie werden auf Augenhöhe gesprächsfähig mit Unternehmer*innen über die finanzwirtschaftlichen Themen des Unternehmens und der Unternehmer*innen sein und erlangen die fachliche und verkäuferische Sicherheit in den Themen der unterschiedlichen Module. Somit werden Sie befähigt, diese Themen in Beratungsgesprächen im Zuge der Private Banking Betreuung anzuwenden und holistische Lösungskonzepte zur Schließung der vorhandenen Bedarfe für das gehobene Private Banking Betreuungsklientel zu erstellen.

• Rahmenbedingungen und Aktuelles aus dem Erbrecht
• Rahmenbedingungen und Aktuelles zum Erbschafts- und Schenkungssteuerrecht
• Erbfälle mit Auslandsbezug und Auslandsvermögen
• Vorsorgeverfügungen
• Finanz- und Nachfolgeplanung in der Praxis

• strategische und operative Planung der Unternehmensnachfolge
• steuerliche Rahmenbedingungen und Gestaltungsmöglichkeiten
• rechtliche Regelungen und Bedeutung des Gesellschaftsvertrages
• Unternehmensnachfolge bei Einzelunternehmen, Personengesellschaften und Kapitalgesellschaften

• Abgrenzung von Stiftungsarten
• Chancen und Mehrwerte in der Generationenberatung durch Stiftungsmanagement
• Beratungsansätze und Praxisfälle
• Cross-Selling-Potentiale aufzeigen (z. B. Ist das Immobilienvermögen des Stifters geeignet in eine gemeinnützige Stiftung zu übertragen?)

• Definition und Abgrenzung zu klassischer Finanztheorie
• homo oeconomicus vs. realer Investor
• Relevanz für Finanzmärkte und Anlageentscheidungen im Private Banking mit praktischen Anwendungsfällen

Diese Veranstaltung ist Teil des Entwicklungsweges VR-Private Banking Betreuung. Sie kann zur gezielten Vertiefung der Fachkenntnisse jedoch auch einzeln gebucht werden.

Die Inhalte sind Gegenstand des Kompetenznachweises VR-Private Banking Betreuung (PK228000).