VR-Private Banking Betreuung - Modul 2

• Private-Banking Berater*innen
• Vermögensplaner*innen
• Wertpapierspezialist*innen
• Betreuer*innen vermögender Privatkund*innen
• Privatkundenbetreuer*innen

Privatkund*innen, die zugleich Unternehmer*in sind, leben in zwei unterschiedlichen Systemen. Einerseits sind sie Teil eines betrieblichen Systems, das in der Bank typischer Weise von Firmenkundenbetreuer*innen begleitet wird. Andererseits sind es in der Regel (vermögende) Privatkund*innen, deren Betreuung dem Privatkundenbereich oder Private Banking obliegt. Für ein dynamisches und erfolgreiches Gestalten und vertriebsorientiertes Steuern von Beziehungen zwischen Privatkundenberater*innen/Private Banking Betreuer*innen und ihren (Unternehmens-)Kund*innen ist auch ein grundlegendes Wissen über unternehmensbezogene Themen erforderlich, um die Kundschaft umfassend betreuen zu können. Der Fokus aus dem Bankenblickwinkel liegt dabei insbesondere auf den finanzwirtschaftlichen Themen.

Aus der innerbetrieblichen Perspektive ist hierbei die integrierte Finanzplanung von besonderer Bedeutung. Firmenkund*innen erwarten von ihren Kundenbetreuer*innen, dass diese die grundlegenden Begriffe der Finanzplanung sowie die dahinterliegenden Geschäftsvorfälle verstehen. Aus der Gesellschafterperspektive ist das Unternehmen als Vermögensgegenstand von wesentlicher Bedeutung. Dessen Wert sowie die werttreibenden bzw. wertvernichtenden Handlungen sollten Kundenbetreuer*innen kennen.

Sie werden auf Augenhöhe gesprächsfähig mit Unternehmer*innen über die finanzwirtschaftlichen Themen des Unternehmens und der Unternehmer*innen sein und erlangen die fachliche und verkäuferische Sicherheit in den Themen der unterschiedlichen Module. Somit werden Sie befähigt, diese Themen in Beratungsgesprächen im Zuge der Private Banking Betreuung anzuwenden und holistische Lösungskonzepte zur Schließung der vorhandenen Bedarfe für das gehobene Private Banking Betreuungsklientel zu erstellen.

• Rahmenbedingungen und Aktuelles aus dem Erbrecht
  • gesetzliche Erbfolge
  • gewillkürte Erbfolge
  • Anordnungen des Erblassers
  • Gemeinschaftliches Ehegattentestament
  • Pflichtteilsrecht
  • Erbengemeinschaft
  • Nachfolgeplanung für besondere Vermögenswerte
  • Rechtliche Gestaltung der Vermögensnachfolge
• Rahmenbedingungen und Aktuelles zum Erbschafts- und Schenkungssteuerrecht
  • Erbschafts- und Schenkungssteuerrecht
  • Steuerpflicht
  • Bewertungsrecht
  • Steuerklassen, Steuersätze und Freibeträge
  • steuerliche Behandlung von bestimmten Vermögensarten
  • Gestaltungsmöglichkeiten zur Steuerung der Erbschafts- und Schenkungssteuer
• Erbfälle mit Auslandsbezug und Auslandsvermögen
  • internationale Aspekte der Vermögensnachfolge
  • internationales Erbrecht
  • internationales Steuerrecht
• Vorsorgeverfügungen
  • Vorsorgevollmacht
  • Patientenverfügung
• Finanz- und Nachfolgeplanung in der Praxis
  • strategischer und operativer Prozess der Nachfolgeplanung
  • Sicherstellung der Liquidität für Erben und Erblasser
  • Strategien zur Vermeidung von Erbstreitigkeiten
  • Vermögensaufteilung und deren Auswirkung auf die Nachfolgeplanung
  • Psychologische Aspekte der Finanz- und Nachfolgeplanung
  • Praxisfall "vermögende/r Privatkunde/Privatkundin"
  • Praxisfall "Unternehmer*in"
  • Praxisfall "Freie Berufe"

• strategische und operative Planung der Unternehmensnachfolge
• steuerliche Rahmenbedingungen und Gestaltungsmöglichkeiten
• rechtliche Regelungen und Bedeutung des Gesellschaftsvertrages
• Unternehmensnachfolge bei Einzelunternehmen
• Unternehmensnachfolge bei Personengesellschaften
• Unternehmensnachfolge bei Kapitalgesellschaften
• psychologische Aspekte der Unternehmensnachfolge
• ausgewählte Gestaltungsmöglichkeiten in der Unternehmensnachfolge

• Chancen und Mehrwerte in der Generationenberatung durch Stiftungsmanagement, wenn keine (geeignete) Erben vorhanden sind
• Wie halte ich als „VR-Private Banking Berater*in“ Anlagevolumen im Hause und generiere durch aktive Ansprache noch weiteres Volumen (Akquise von Vermögensanlagen außerhalb der GFG)?
• Beratungsansätze und Praxisfälle bei den beiden Zielkundengruppen (Stifter*innen und Stiftungen/NPOs)
• Cross-Selling-Potentiale aufzeigen (z.B. Ist das Immobilienvermögen des Stifters geeignet in eine gemeinnützige Stiftung zu übertragen?)
• Steigerung von Provisionserträgen durch Stiftungsmandate
• Nutzen von bestehenden Netzwerken! Warum ist in der Stiftungsberatung die Zusammenarbeit mit externen Partner*innen wichtig?

• Kanalisierung von Informationsflut
  • Heuristiken zur Komplexitätsreduzierung
  • Wahrnehmung in der Bewertung
  • Dissonanzfreiheit und Kontrolle - eine Konsequenz aus Bedürfnissen
• nicht alle Menschen sind gleich
  • das 3-einige Gehirn und die Marktteilnehmenden
  • Psychogramm eines Anlegers/einer Anlegerin - die Rationalitätsfallen
• wertvolle Tipps für ein erfolgreiches Engagement

Diese Veranstaltung ist Teil des Entwicklungsweges VR-Private Banking Betreuung. Sie kann zur gezielten Vertiefung der Fachkenntnisse jedoch auch einzeln gebucht werden.

Die Inhalte sind Gegenstand des Kompetenznachweises VR-Private Banking Betreuung (PK228000).