Investition und Finanzierung

Mitarbeitende mit Bankausbildung, die im Bereich Firmenkunden (Mittelstand) eingesetzt sind oder perspektivisch in dem Bereich Firmenkundenbetreuung (oberer Mittelstand) eingesetzt werden.

Sie vertiefen Ihre Fähigkeiten in der Jahresabschlussanalyse unter Berücksichtigung der Finanz- und Schwachstellenanalyse. Sie kennen die betriebswirtschaftlichen Grundlagen der Investitions- und Finanzierungsplanung und können den Finanzierungsbedarf ermitteln sowie daraus einen betriebsgerechten Finanzierungsvorschlag ableiten. Sie können auf Basis der vorliegenden Informationen eine zukünftige Gewinn- und Verlustrechnung planen und auf dieser Grundlage die nachhaltige Kapitaldienstgrenze ermitteln und eine fundierte Kreditentscheidung treffen. Zudem kennen die Einsatzbereiche für eine Mindestumsatzberechnung, können überschlägig einen Mindestumsatz ermitteln und aus dem Ergebnis Rückschlüsse für die Geschäftsbeziehung / Finanzierungsentscheidung ziehen. Sie kennen die Möglichkeiten der Finanzierungsalternativen auch unter Berücksichtigung von Zinssicherungsinstrumenten.

• Finanzanalyse inklusive erfolgs- und liquiditätsorientierter Cashflow-Betrachtung
• Ansätze zur Verbesserung der Jahresabschlusszahlen: Ermittlung von Liquiditäts- und Ertragspotenzialen (Schwachstellenanalyse)
• Betriebsgerechte Finanzierungsgestaltung
• Investitions- und Finanzierungsplanung (Grundlagen der Investition und Finanzierung, Beurteilung von Investitions- und Finanzierungsvorhaben, Beurteilung der künftigen Kapitaldienstfähigkeit)
• Sensitivitäts- und Szenariorechnung
• Mindestumsatzberechnung
• Zinssicherungsinstrumente
• Finanzierungsalternativen

Das Seminar qualifiziert die Teilnehmenden und versetzt sie in die Lage, die aufsichtsrechtlichen Anforderungen gemäß § 25 a KWG zu erfüllen.

Unsere Module starten mit einer Online-Vorbereitungsphase ca. 6 Wochen vor Beginn des Präsenzmoduls (Geschätzte Lerndauer: 6 Stunden). Der Präsenzphase folgt eine 2-wöchige Transferphase (Geschätzte Lerndauer: 2 Stunden), in der die erlernten Felder und Themen praktisch eingeübt werden.

Die Voraussetzung für die Teilnahme an der Präsenzphase ist ein erfolgreicher Abschluss des Zulassungstests mit mindestens 67 Prozent spätestens eine Woche vor Beginn der Präsenzveranstaltung.

Diese Veranstaltung ist Teil des Entwicklungsweges Firmenkundenbetreuung II. Diese Veranstaltung kann zur gezielten Vertiefung der Fachkenntnisse jedoch auch einzeln
gebucht werden.

Der erfolgreiche Abschluss der Seminare Investition und Finanzierung sowie Existenzgründung berechtigt dazu, den Titel "Zertifizierte*r VR- Existenzgründerberater*in" zu führen. Es wird ein Abschluss der Entwicklungswege Firmenkundenbetreuung I oder VR-Gewerbekundenberatung vorausgesetzt.

• Webinar: Aktuelle Situation, Trends und Betreuungsstrategien im Firmenkundengeschäft, Modul 1 (FK134101)
• Investition und Finanzierung, Modul 2 (FK24102)
• Existenzgründung, Modul 3 (FK124103)
• Unternehmensnachfolge, Modul 4 (FK124104)
• Betreuungthemen Absicherung, Vorsorge, Mitarbeiterbindung, Geldanlage und Zahlungsverkehr, Modul 5 (FK124105)
• Risikofrüherkennung und Umgang mit insolvenzbedrohten Unternehmen, Modul 6 (FK124106)
• Vertriebsorientierte und schwierige Gespräche in der Firmenkundenbetreuung, Modul 7 (FK114107)