Online-Seminar: Kontoeröffnung und Kontoführung bei Gewerbe- und Firmenkunden in der Kreditprüfung

• Mitarbeitende der Kreditrevision

Sie erhalten einen Überblick zu den rechtlich komplexen Fragestellungen bei der Kontoeröffnung und -führung im Firmenkundenbereich.

Sie erkennen die Zusammenhänge zwischen den Grundsätzen zur Kontoeröffnung nach der Abgabenordnung (Kontenklarheit) und dem GWG (Geldwäschegesetz) und dem neuen Transparenzregister.

Sie üben anhand von praxiserprobten Checklisten das konkrete Analysieren und Herausarbeiten von Risikofaktoren bei der Kontoeröffnung und -führung im gewerblichen Kreditgeschäft.

Sie lernen mittels Praxisfälle die sensiblen und fehleranfälligen Thematiken bei der Kontoeröffnung und -führung kennen und leiten daraus die konkreten Prüfungsansätze für Ihre nächste Prüfung ab.

• Identifikationsverfahren und Legitimation bei Kontoeröffnung, notwendige Dokumente und Nachweise, u.a. Registerauszug, Gesellschaftsvertrag Legitimationsprüfung bei juristischen Personen
• Ermittlung und Bedeutung des wirtschaftlich Berechtigten
• Juristische Personen in der Gründungsphase
• Vertretungsregelungen und Vollmachten
• Umgang mit der Eintragung ins Transparenzregister
• Rechtliche Aspekte einer Vor-GmbH – Eröffnung eines Kontos für eine GmbH in Gründung
• Besonderheiten bei der Kontoeröffnung von Personengesellschaften (GbR/eGbR, KG, OHG)
• "Notfallkoffer" bei Tod eines Gesellschafters
• Richtige Kontoart in Abhängigkeit des Verwendungszwecks

Das Online-Seminar besteht aus zwei Teilen, die nur gemeinsam buchbar sind.

Ihr Referent bei dieser Veranstaltung ist RA Thomas Wuschek, MBA - SanExpert-Rechtsanwalt.