Webinar: Risiken in der Kreditvergabe Abgrenzung Verbraucher und Unternehmer in der Kreditprüfung

Entwickelt für

Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Kreditrevision

Das ist Ihr Nutzen

Sie erhalten wertvolle Tipps und Hinweise über die Fallstricke und Schwierigkeiten bei der Abgrenzung zwischen Verbraucher und Unternehmer mit Prüf- und Checklisten.

Sie gewinnen anhand der immer wieder auftretenden Probleme bei der Abgrenzung zwischen Verbraucher und Unternehmer einen Überblick zu den diversen Rechtsfragen und wie diese in der Kreditpraxis gelöst werden.

Mit diesem Webinar gewinnen Sie an Rechtssicherheit für Ihre Kredit- und Prozessprüfungen. Abgerundet wird dieses Webinar durch umfangreiche Prüfungsansätze für Ihre nächste Kreditprüfung.

Diese Inhalte erwarten Sie

Aktuelle BGH-Urteile zur Definition Verbraucher und Unternehmer
EU-rechtliche und nationale Grundlagen und Vorgaben z.B. EBA-GL Kredit
Unterschiede bei der Definition im Steuer- und Zivilrecht auf Basis aktueller BGH-/BFH-Urteile
Gesetzliche Grundlagen aus § 13 und § 14 BGB
Bedeutung der Unterscheidung im Kreditgeschäft
GbR, neue eGbR/Immobilien-GbR und Ehegatten-/Familien-GbR
Kleinst- und Kleinunternehmer nach MaRisk/EBA-GL
Zweckbestimmung „privater“ versus „beruflicher/gewerblicher“ Zweck
Prüfungsschema zur Offenkundigkeit der Einordnung als Verbraucher - Unternehmer
Darstellung der Systematik überwiegende Nutzung als Verbraucher bzw. Unternehmer
Immobilienfinanzierungen – „Immobiliensammler“ als Verbraucher oder Unternehmer
Vermietung und Verpachtung
Wohneigentümergemeinschaft (WEG) als Verbraucher oder Unternehmer
Regelmäßige Veräußerung von Immobilien
Einschaltung von Hausverwaltungen
Betriebs- und Besitzgesellschaften
Existenzgründungen
Gesellschafterfinanzierungen
GmbH-Geschäftsführer
Nebenerwerbstätigkeiten in Abgrenzung zu Dual-Use-Verträgen
Sicherheitenbestellung (keine VVI und Widerrufsbelehrung nach BGH-Urteil vom 22.09.2020)
Rechtsfolgen einer fehlerhaften Zuordnung

Das Seminar qualifiziert die Teilnehmenden und versetzt sie in die Lage, die aufsichtsrechtlichen Anforderungen gemäß § 25 a KWG zu erfüllen.

Das sollten Sie noch wissen

Ihr Referent bei dieser Veranstaltung ist RA Thomas Wuschek, MBA - SanExpert-Rechtsanwalt.

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