Online-Seminar: Analyse der nachhaltigen und zukünftigen Kapitaldienstfähigkeit in der Kreditprüfung

• Mitarbeitende der Kreditrevision

Im Prozess der Kreditanalyse nimmt die Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit bei der Kreditvergabe/-überwachung eine hervorgehobene Bedeutung ein. So werden u. a. neue Vorgaben an Sensitivitätsanalysen und die Qualität der Kreditnehmerdaten gestellt. Mit diesem Online-Seminar bringen Sie Ihr Wissen zu den Anforderungen an die Berechnung der Kapitaldienstfähigkeit auf den aktuellen Stand.

Sie informieren sich über die aufsichtsrechtlichen Anforderungen der MaRisk 8.0 und EBA-Guideline Kreditvergabe und -überwachung zur Analyse der Kapitaldienstfähigkeit.

Sie erfahren welche Problembereiche bei der Ermittlung der zukünftigen Kapitaldienstfähigkeit bei Ihrer anstehenden Kreditprüfung zu beachten sind.

Prüfungsansätze zu folgenden Themen: 

Neue aufsichtsrechtliche Vorgaben zur KDF-Berechnung

• Zahlreiche, nicht unproblematische Verweise auf die EBA-Guideline zur Kreditvergabe/-überwachung"
• Hoher Detailierungsgrad für die zukünftige Kapitaldienstfähigkeits-Berechnung
• Anforderungen an die Informations- und Datenerhebung von Kreditnehmern
• Laufende Überwachung der Kapitaldienstfähigkeit
• Weitere Skalierung bei den Verbraucherkrediten
• KMU-Definition bei der Ermittlung der Kapitaldienstfähigkeit

• Prozessuale Anforderungen an Sensitivitätsanalysen
• Ableitung unterschiedlicher Szenarien (z.B. Stress-Szenarien mit Umsatzrückgang bzw. Kostensteigerungen)
• Praktische Hinweise für ein strukturiertes und praxisgerechtes Vorgehen
• Institutseinheitliches Schema zur Ermittlung der zukünftigen Kapitaldienstfähigkeit, Kapitaldienstgrenze und Bestimmung der Kapitaldienstauslastung

• Cash-Flow-Ermittlung auf Basis von worst- und real-case-Betrachtung; Analyse von unterjährigen Liquiditätsplänen und Finazkennzahlen mit Plausibilitätsprüfungen
• Ermittlung des Cashflows in der Prüfungspraxis

Das Seminar qualifiziert die Teilnehmenden und versetzt sie in die Lage, die aufsichtsrechtlichen Anforderungen gemäß § 25 a KWG zu erfüllen.

Das Online-Seminar besteht aus zwei Teilen, die nur gemeinsam buchbar sind.

Ihr Referent bei dieser Veranstaltung ist RA Thomas Wuschek, MBA - SanExpert-Rechtsanwalt