Prüfung Zahlungsverkehr

• Mitarbeitende der Internen Revision

Unter Berücksichtigung der prüfungsrelevanten Sichtweise erarbeiten Sie sich einen Überblick über alle wichtigen Anforderungen des Zahlungsdiensterechts. Sie frischen damit aktuelles Wissen und Kenntnisse zu den wichtigsten Aspekten des Zahlungsverkehrs auf. Bei Anfragen von Kundenseite oder von Kollegen können Sie fundiert informieren bzw. sicher entscheiden. Die Umsetzung von Echtzeitzahlungen erfodern viele Anpassungen in den Preis- und Leistungsverzeichnissen der Kreditinstitute, der Kundenvereinbarungen und der Arbeitsanweisungen an die Mitarbeitenden.

Die Themen 2026 werden rechtzeitig bekannt gegeben, 2025 waren dies: 

• Übersicht über aktuelle Fachfragen und relevante Urteile innerhalb der letzten 12 Monate
• Kontoführung allgemein
  • korrektes Preisleistungsverzeichnis sowie PLV-Anpassungen im Sinne der PSD und des BGH
  • Betrug: Erfolgreiche Abwehr von Kundenansprüchen - erste Betrugsumsetzungen mittels Künstliche Intelligenz, Gefahr durch SCTInst
  • Einstellung des Scheckinkassos durch die Deutsche Bundesbank Ende 2027 - notwendige Schritte VVI & PLV & Bedingungen
• SCT und SCT Echtzeitüberweisungen SCT Echtzeitzahlungen - Umsetzung der EU-Vorgaben - PLV, Fristen, Nachfragen und Rückrufe Abgleich von IBAN und Name (Verification of Payee, VoP) und Möglichkeiten des Opt-Out für Unternehmen Ist eine Kontoanrufprüfung nach Einführung durch VoP durch das Empfängerkreditinstitut noch notwendig? Handelsnamen/Trade Namen nur für juristische Personen
• SDD SEPA Basis- und Firmenlastschriften - rechtliche Grundlagen zur Digitalisierung bei der Aufbewahrung und zur e-Signatur
• SEPA Firmenlastschriftmandate - Aufbewahrung des Mandats bei der Zahlstelle im Original oder Kopie?
• B2B-Mandat - direkte Einreichung eines Mandats bei der Zahlstelle - Warum ist diese ges. Vorgabe zu beachten?
• weitere relevante Fragen für Prüfende aus dem gesamten Bereich der Lastschriften (digitale Signatur etc.
• Kartensysteme WERO - ein starker Mitbewerber für andere "Karten"systeme?
• Digitaler Euro - geplanter Start für rCBDC ab 2030 - macht die Einführung Sinn und bedroht der Einstieg das Geschäft der Kreditinstitute? Macht der wCBDC Sinn für den Interbanken-ZV?
• Konkrete Empfehlungen für mögliche aktuelle Prüfungsansätze

Das Seminar qualifiziert die Teilnehmenden und versetzt sie in die Lage, die aufsichtsrechtlichen Anforderungen gemäß § 25 a KWG zu erfüllen.

Ihr Referent bei dieser Veranstaltung ist Michael Buschkühl, Trainer und Spezialist für Zahlungsverkehr.