AT 8.1: Workshop zur Ausgestaltung des Neu-Produkt-Prozesses (NPP)

• Mitarbeiter der Internen Revision
• Gesamtbank-Compliance-Beauftragte

Die genossenschaftliche Vielfalt ist auch in der Ausgestaltung der Prozesse zum Neu-Produkt-Prozess ersichtlich. Neben den institutsindividuellen Besonderheiten sollte natürlich auch die aufsichtsrechtliche Anforderung erfüllt werden. Die Abwägung zwischen ökonomisch sinnvoll und aufsichtlich erforderlich fällt in der Praxis nicht immer einfach.

Im Rahmen des Workshops werden die jeweiligen Anforderungen vorgestellt, Handlungsnotwendigkeiten herausgearbeitet und in einen „Musterprozess“ überführt. Pragmatische Umsetzungsmöglichkeiten für die Ausgestaltung des Prozesses werden ebenfalls vorgestellt. Diese Basis dient den Workshopteilnehmern als Vorlage für eine institutsindividuelle Ausgestaltung des Prozesses für den NPP.

• Verhältnis des AT 8.1 zu sonstigen MaRisk-Anforderungen im Veränderungsmanagement
• Öffnungsklausel (AT 8.1, Tz. 7) zum Verzicht auf die Durchführung des NPP
• Analyse des Risikogehalts neuer Geschäftsaktivitäten
• Beurteilung der Auswirkungen auf das Gesamtrisikoprofil sowie der wesentlichen Konsequenzen für das Management der Risiken
• Führung des Produkt-Märkte-Kataloges
• Beteiligung und Einbindung von relevanten Funktionen und Bereichen
• Notwendigkeit von Testgeschäften
• Prozess zur Überleitung in den Regelbetrieb
• Review der Neu-Produkt-Aktivitäten
• Gemeinsame Gestaltung eines „Musterprozesses“ für die aufsichtliche Umsetzung des AT 8.1