Webinar: NPL- und Forbearance Strategie in Säule 1 und 2 (Basel III)

• Führungskräfte und Mitarbeitende im Meldewesen
• Führungskräfte und Mitarbeitende in der Banksteuerung

Non-Performing Loans (NPL) stellen auch für Genossenschaftsbanken eine erhebliche Herausforderung dar. Hohe NPL-Quoten können zu spürbaren Eigenmittelabzügen führen. Mit der EZB-Konsultation zu einem harmonisierten bankaufsichtlichen Ansatz für die Deckung von NPE durch LSIs wird nun eine stärkere Verknüpfung von Säule 1 und Säule 2 für alle Institute geschaffen. Dies kann insbesondere bei kleineren Banken zu einem höheren SREP-Zuschlag führen. Vor diesem Hintergrund ist es umso wichtiger, frühzeitig eine wirksame Strategie für den Umgang mit erhöhten NPL-Beständen (High-NPL) zu entwickeln. Primär ist hier der Kreditbereich gefordert. Ihre Expertise sollte in diese strategische Gestaltung jedoch einbezogen werden.

Ihr Mehrwert:

• Sie betrachten die Wirkungsweise des NPL-Backstops und verstehen die Wirkungsweise einer Forbearance-Maßnahme in diesem Zusammenhang
• Sie kennen die Anforderungen an eine NPL-Strategie gemäß AT 4.2 Tz. 3 MaRisk.
• Sie erfassen Aufbau und Zusammenhänge der Strategie im Kontext Säule 1 und 2 und können aktiv an deren Entwicklung mitwirken.
• Sie können die Auswirkungen des NPL-Backstops auf Eigenkapital, RWA und Kapitalquoten analysieren
• Sie treffen fundierte Überlegungen zur Kapitalplanung im Rahmen des NPL-Backstops
  

• Auswirkungen von NPL-Krediten im Zeitablauf auf den NPL-Backstop unter Berücksichtigung der Umsetzung in agree21Finanzen
• Bedeutung von Forbearance (Stundungsmaßnahmen) unter Berücksichtigung der Umsetzung in agree21Finanzen
• Bewertung von Sicherheiten und deren Einfluss auf NPL-Verluste – Verwertung von Sicherheiten
• Anforderungen an High-NPL gemäß MaRisk
• Auswirkungen auf Gesamtbank, Meldewesen und Controlling
• Auswirkungen der EZB-Konsultation auf den NPL-Backstop
• Entwicklung einer kurz-, mittel- und langfristigen NPL-Strategie für Säule 1
• Integration von NPL-Kennzahlen in den Kreditentscheidungsprozess

Für Mitarbeitende im Kreditbereich der Genossenschaftsbanken ist eine gesonderte Veranstaltung gestaltet worden (MA639117: Webinar: Anforderungen an High-NPL-Strategie sowie mögliche Umsetzung im Problemkreditmanagement).

Diese Veranstaltung richtet sich ergänzend aber auch abgegrenzt dazu an Mitarbeitende im Finanzmeldewesen und in der Banksteuerung.