Vertiefung der Bonitätsprüfung

• Mitarbeitende mit Bankausbildung, die in der Marktfolge Aktiv Firmenkunden (perspektivisch) eingesetzt werden

Sie lernen die fallbezogene Bildung von Kreditnehmereinheiten/Gruppen verbundener Kund*innen und Unterlagenanforderung für § 18 KWG. Sie vertiefen Ihre Fähigkeiten in der Bilanzanalyse und berücksichtigen ergänzend die Finanzanalyse/liquiditätsorientierte Cashflow-Betrachtung. Sie sind in der Lage, für ein Unternehmen einen Vorschlag zur Optimierung der Finanzierung auf Basis der aktuellen Bilanzstruktur zu erarbeiten. Sie kennen und wenden die rechtlichen Grundlagen betreffend die Konzernrechnungslegung (HGB, AktG) an. Sie können Konsolidierungen von Jahresabschlüssen in der Bankpraxis vornehmen und führen treffsichere Bonitätsbeurteilungen bei mittelständischen Unternehmensgruppen vor.

• Gründe für Betriebsaufspaltungen und deren Behandlung in der Analyse
• rechtliche Grundlagen der Konzernrechnungslegung
• Methoden und Techniken der Konsolidierung
• strukturierte Bonitätsanalyse von Kreditnehmereinheiten (nach § 19 KWG) und Risikoverbünden
• Techniken für die Zusammenfassung der wirtschaftlichen Unterlagen einer Kreditnehmereinheit
• Ansätze zur Verbesserung der Jahresabschlusszahlen
• Berechnung der Liquiditäts- und Ertragspotenziale
• fallbezogene Bildung von Kreditnehmereinheiten/Gruppen verbundener Kund*innen und Unterlagenanforderung für § 18 KWG
• Bedeutung und Auswirkung der Nachhaltigkeit auf das Firmenkundengeschäft
• ESG und SDG
• Nachhaltigkeit aus der Banken- und Kundenperspektive

Unsere Module starten mit einer Online-Vorbereitungsphase ca. 6 Wochen vor Beginn des Präsenzmoduls (Geschätzte Lerndauer: 8 Stunden). Der Präsenzphase folgt eine 2-wöchige Transferphase (Geschätzte Lerndauer: 2 Stunden), in der die erlernten Felder und Themen praktisch eingeübt werden.

Die Voraussetzung für die Teilnahme an der Präsenzphase ist ein erfolgreicher Abschluss des Zulassungstests mit mindestens 67 Prozent spätestens eine Woche vor Beginn der Präsenzveranstaltung.

Diese Veranstaltung ist Teil des Entwicklungsweges Bonitätsanalyse. Diese Veranstaltung kann zur gezielten Vertiefung der Fachkenntnisse jedoch auch einzeln gebucht werden.

• Mitarbeitende mit Bankausbildung, die in der Marktfolge Aktiv Firmenkunden (perspektivisch) eingesetzt werden

Sie lernen die fallbezogene Bildung von Kreditnehmereinheiten/Gruppen verbundener Kund*innen und Unterlagenanforderung für § 18 KWG. Sie vertiefen Ihre Fähigkeiten in der Bilanzanalyse und berücksichtigen ergänzend die Finanzanalyse/liquiditätsorientierte Cashflow-Betrachtung. Sie sind in der Lage, für ein Unternehmen einen Vorschlag zur Optimierung der Finanzierung auf Basis der aktuellen Bilanzstruktur zu erarbeiten. Sie kennen und wenden die rechtlichen Grundlagen betreffend die Konzernrechnungslegung (HGB, AktG) an. Sie können Konsolidierungen von Jahresabschlüssen in der Bankpraxis vornehmen und führen treffsichere Bonitätsbeurteilungen bei mittelständischen Unternehmensgruppen vor.

• Gründe für Betriebsaufspaltungen und deren Behandlung in der Analyse
• rechtliche Grundlagen der Konzernrechnungslegung
• Methoden und Techniken der Konsolidierung
• strukturierte Bonitätsanalyse von Kreditnehmereinheiten (nach § 19 KWG) und Risikoverbünden
• Techniken für die Zusammenfassung der wirtschaftlichen Unterlagen einer Kreditnehmereinheit
• Ansätze zur Verbesserung der Jahresabschlusszahlen
• Berechnung der Liquiditäts- und Ertragspotenziale
• fallbezogene Bildung von Kreditnehmereinheiten/Gruppen verbundener Kund*innen und Unterlagenanforderung für § 18 KWG
• Bedeutung und Auswirkung der Nachhaltigkeit auf das Firmenkundengeschäft
• ESG und SDG
• Nachhaltigkeit aus der Banken- und Kundenperspektive

Unsere Module starten mit einer Online-Vorbereitungsphase ca. 6 Wochen vor Beginn des Präsenzmoduls (Geschätzte Lerndauer: 8 Stunden). Der Präsenzphase folgt eine 2-wöchige Transferphase (Geschätzte Lerndauer: 2 Stunden), in der die erlernten Felder und Themen praktisch eingeübt werden.

Die Voraussetzung für die Teilnahme an der Präsenzphase ist ein erfolgreicher Abschluss des Zulassungstests mit mindestens 67 Prozent spätestens eine Woche vor Beginn der Präsenzveranstaltung.

Diese Veranstaltung ist Teil des Entwicklungsweges Bonitätsanalyse. Diese Veranstaltung kann zur gezielten Vertiefung der Fachkenntnisse jedoch auch einzeln gebucht werden.