MGB Management I - Gesamtbanksteuerung und Bankaufsichtsrecht

• Führungskräfte mit ersten und erweiterten Führungserfahrungen, die ihre Handlungskompetenz erweitern wollen
• Nachwuchskräfte, die für eine neue Führungsaufgabe vorgesehen sind und sich darauf vorbereiten möchten
• Fachkräfte ohne hierarchische Führungsverantwortung, die in Zukunft verstärkt oder temporär Leitungsaufgaben wahrnehmen werden
• Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die anschließend die Modulreihe MGB Management II besuchen (BM122001, BM122002 und BM122003)

• Sie erkennen die Notwendigkeit, Vielschichtigkeit und Bedeutung der Gesamtbanksteuerung (periodisch sowie barwertig). Diesbezüglich können Sie die Risiko- und Ergebnissteuerung auf Gesamtbankebene unter Berücksichtigung der verbundeinheitlichen Konzeptionen einordnen.
• Sie lernen die für ihre Führungsaufgabe wesentlichen Inhalte wie Risikotragfähigkeit, den Steuerungsrahmen sowie das Rahmenkonzept VR-Control kennen.
• Die wesentlichen Elemente der aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen, z. B. MaRisk betreffende Risikoinventur oder Stresstests etc., können Sie richtig interpretieren.
• Sie entwickeln Ihr Gesamtbankverständnis weiter und wenden dieses im Rahmen der Steuerung der Gesamtbank bis auf Einzelgeschäftsebene an. Dabei erleben Sie die Komplexität bankbetrieblicher Entscheidungsprozesse und erkennen die Abhängigkeit des unternehmerischen Erfolges von der strategischen Denkweise und den darauf abgestimmten operativen Maßnahmen.

• Rolle und Zielbild: Risiko, Ertrag, Kapital und Liquidität integrieren – bankweit konsistent steuern
• BVR‑Grundlagen nutzen: Rahmenkonzept und Philosophie von VR‑Control: Zielbild, Architektur, Verzahnung mit Planung, Reporting und Limitrahmen
• Aufsichtsrechtliche Basis: MaRisk als Leitplanke der Prozesse, Rollen und Berichte

Steuerungsarchitektur & Risikotragfähigkeit

• Risikotragfähigkeit (RTF): Ziele, Methoden und Berichtslogik; Verzahnung mit Strategie und Limitrahmen
• Steuerung und Limitierung auf Gesamtbankebene: Risikoappetit festlegen, Limits ableiten, Eskalationswege definieren
• Normative und ökonomische Perspektive: Governance, Strategie und Risikoappetit (normativ) mit wertorientierter Steuerung und Kapitaleinsatz (ökonomisch) verbinden

Von der Strategie zur operativen Steuerung

• Strategiekaskade: Vom Leitbild über Ziele und Planwerte zur operativen Steuerung und zum Reporting
• Management‑Cockpit: Kennzahlen, Frühwarnindikatoren und Treiberbäume für Entscheidungen nutzbar machen
• Ergebnis‑ und Ressourcensteuerung: Kapital‑/Liquiditätsallokation, Profitabilität und Risiko‑Rendite‑Profil ausbalancieren

MaRisk‑konforme Risikoinventur (neue Systematik)

• Systematik und Vorgehen: Risikokategorien, Wesentlichkeit, Aggregation und Dokumentation
• Schnittstellen: Verzahnung mit ICAAP/ILAAP, interner Kontrollsystematik und Limitstruktur
• Praxisumsetzung: Verantwortlichkeiten, Turnus, Qualitätssicherung

Stresstests gemäß MaRisk (aktuelle Konzeptionen)

• Methodenmix: Sensitivitäts‑, Szenario‑ und Reverse‑Stresstests – institutsspezifisch, risikoartenübergreifend
• Ableitung von Maßnahmen: Managementreaktionen, Limitanpassungen, Kapitalplanung
• Use‑Test: Einbindung der Ergebnisse in Entscheidungen, Reporting und Ad‑hoc‑Analysen

Inhalte sind Gegenstand des Kompetenznachweises MGB Management I (BM211000) der Voraussetzung für die Teilnahme am Kompetenznachweis MGB Management II (BM211000) ist.