Online-Seminar: Vermögensanlagen, Absicherung und Vorsorge in der Privatkundenberatung

• Mitarbeiter im Privatkundengeschäft
• langjährige Mitarbeiter im Privatkundengeschäft (Aktualisierung)

In diesem Online-Seminar erhalten Sie komplexes Fachwissen zu den Lösungsmöglichkeiten im Bereich Vermögen anlegen, ansparen und optimieren. Sie können alle relevanten Informationen zu den Fondslösungen der Union Investment und entsprechenden Zertifikaten der DZ-Bank vorhalten und eine anleger- und anlagegerechte Beratung durchführen.  Darüber hinaus erarbeiten und festigen Sie fachliche und steuerliche Grundlagen in den Bereichen Vorsorge und Absicherung.

Webtraining 1 - Thema Aktien:

• Motive und Einwände zur Aktienanlage
• Vorteil bei „langfristigen“ Investitionen in Aktien trotz temporärer Rückschläge
• Kriterien zur Aufnahme in den Dax und wesentliche Unterschiede zum MDAX, SDAX, TechDAX und Euro Stoxx 50
• Aktuelle Prognosen zum DAX, Euro Stoxx 50 und S+P 500
• Aufbau der DZ-Bank Masterliste und Überblick zu einer Aktien-PIB
• Einflussfaktoren auf Aktienmärkte
• Wichtige Kennzahlen (KGV, Dividendenrendite, KCV und KBV) berechnen und interpretieren
• Grundlagen der Chartanalyse und erkennen von Trends sowie Kauf- und Verkaufssignale
• Auf Basis der Masterliste bei DAX-Werten einen Favoriten auswählen

Webtraining 2 - Thema Anleihen und Zertifikate:

• Ausstattungsmerkmale bei Anleihen (Emittenten, Laufzeit, Rückzahlungsmodalitäten, Zusatzvereinbarungen, Verzinsungsarten usw.)
• Die Besonderheiten bei Stufenzinsanleihen, Floatern und Zerobonds und besonderen Chancen und Risiken
• Unterscheidung zwischen „Investment-Grade“ und „Non-Investment-Grade“ und deren grundsätzliche Bedeutung für Anleihe und Anleger
• Kursbeeinflussenden Faktoren von Anleihen (Bonitäts-, Kündigungs-, Liquiditätsrisiko usw)
• Zinsänderungsrisiko (in Hinblick auf Höhe der Zinsänderung und Restlaufzeit) kalkulieren
• Renditen (nach Börsenformel) berechnen 
• Auf Basis der aktuellen Marktsituation und der im Verbund erwarteten Zinsänderungen für Anleihen im „Investment Grade Bereich“ eine kundenorientierte Aussage/Empfehlung geben und vertreten
• Unterschiede bei der Besteuerung von Anleihen entsprechend der Klassifikation „Finanzinnovation“ oder „Plain-Vanilla-Anleihe“ in Abhängigkeit des Anschaffungszeitpunktes
• Anleihen unter steuerlich Aspekten beurteilen und kundenorientierte Handlungsempfehlungen geben
• Ausstattungsmerkmale und die Besteuerung von Zertifikaten
• Anhand der BIB und PIF die Funktionsweise, Produktmerkmale, Chancen und Risiken erkennen und kundengerecht erläutern
• Aktuelle Lage und Prognose zu den einzelnen Märkten und auf dieser Basis ein Investment in Zertifikaten kundennutzenorientiert auswählen
• Die steuerlichen Aspekte bei Zertifikaten, auch in Hinblick der Verrechnungstöpfe 

Webtraining 3 - Thema Fonds:

• Einzelne Fonds im Detail kundennutzenorientiert vorstellen unter Beachtung der rechtlichen Rahmenbedingungen
• Aufgrund der Markterwartungen (Hausmeinung oder der Vermögensstrukturierung) sinnvolle Fonds für den Kunden aussuchen und empfehlen
• Fondskombinationen in Portfolien zur Diversifikation
• Anhand der Fondsdaten für den Berater „unbekannte“ Union-Fonds hinsichtlich der Zusammensetzung und Funktionsweise erkennen.
• Anhand der PIF die Chancen und Risiken detailliert erläutern
• Unterschied zwischen Wertentwicklung „Gesamt“ und „jährlich“, Unterscheid zwischen BVI-Performance und Kundenperformance
• Sinnvolle Fondsauswahl aufgrund der aktuellen Lage und Prognose zu den einzelnen Märkten
• Überblick über die fondspreisbeeinflussenden Faktoren

Webtraining 4 - Thema Fonds:

• Auswirkungen des Investmentsteuerreformgesetzes
• Regelungen zur Fondsbesteuerung kundengerecht anwenden, Abrechnungen nachvollziehen und Wiederanlagebeträge bei Umschichtungen kalkulieren
• Detaillierter Auswahlprozess für nachhaltige Investments der Union Investment 
• Eigenschaften von ETF´s (Konstruktion, Handel, Kosten, Steuern)

Webtraining 5 - Thema Vorsorge:

Gesetzliche Rente
• Hintergründe und die Höhe der Grundsicherung
• Steuerliche Betrachtungsweise des 3-Schichten Modells
• Rahmenbedingungen der gesetzlichen Rentenversicherung und Überblick über die Rentenformel
• Renteninformation erläutern und im Kundengespräch vertrieblich einsetzen
• Die Bestandteile der Rentenformel und Berechnung der gesetzliche Rente
• Rentenberechnung für den „Eckrentner“
• Fallbeispielen zu verschiedenen Rentenarten
• Hintergründe zur Mütterrente
• Überblick über die landwirtschaftliche Alterskasse, berufsständischen Versorgungswerke für Freiberufler und Beamtenversorgung 
• Bestandteile der Pensionsberechnung
• Berechnung der Versorgungslücke von Beamten
• Die steuerliche Betrachtungsweise von Pensionen

Basisrente
• Die gesetzlichen Hintergründe der Basisrente (Rürup-Rente)
• Steuerliche Betrachtung der Basisrente
• Steuervorteile der Basisrente anhand von Fallbeispielen berechnen
• Kernleistungen der Produktlösungen der R+V 

Bildungszeit (§34d Abs. 9 GewO / IDD): 5 Stunden 

Webtraining 6 - Thema Absicherung:

Betriebliche Altersvorsorge
• Die gesetzlichen Grundlagen der betrieblichen Altersvorsorge
• Überblick über die unterschiedlichen Durchführungswege der BAV
• Steuerliche Hintergründe der BAV
• Steuervorteile der BAV anhand von Fallbeispielen berechnen und die Kunden für das Thema sensibilisieren

Berufsunfähigkeit
• Berechnung von Versorgungsansprüchen aus der gesetzlichen Sozialversicherung bei Arbeitsunfähigkeit
• Leistungen und Anspruchsvoraussetzungen der gesetzlichen Erwerbsminderungsrente
• Steuerliche Betrachtungsweise der gesetzlichen Erwerbsminderungsrente
• Absicherungsmöglichkeiten der R+V Berufsunfähigkeitsversicherung

Pflegeversicherung
• Rahmenbedingungen der gesetzlichen Rentenversicherung und Auswirkungen der Pflichtversicherung
• Hintergründe zum Thema „Pflege“ und Bedarf für verschiedene Kundensituationen ableiten
• Überblick über die Leistungen der gesetzlichen Pflegeversicherung und die verschiedenen Pflegegrade
• Anhand von Fallstudien konkrete Lösungsvorschläge kundenorientiert anbieten

Bildungszeit (§34d Abs. 9 GewO / IDD): 5 Stunden 

Das Online-Seminar umfasst insgesamt 6 Onlinetermine. 4 Wochen vor dem ersten Webtraining beginnt die Online-Vorbereitungsphase. An das letzte Webtraining schließt eine Transferphase mit einer Dauer von 2 Woche an.

Voraussetzung für die Teilnahme an den digitalen Trainings ist ein erfolgreicher Abschluss des Zulassungstests mit mindestens 67 Prozent spätestens zwei Wektage vor Beginn der jeweiligen Veranstaltung.

Diese Veranstaltung ist Teil des Entwicklungsweges VR-Privatkundenberater. Diese Veranstaltung kann zur gezielten Vertiefung der Fachkenntnisse jedoch auch einzeln gebucht werden.

Inhalte sind Gegenstand des Kompetenznachweises VR-Privatkundenberater (PK212110).