Webinar: "Schlanke" § 18 KWG-Prozesse in der Prüfung durch die Kreditrevision

Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Kreditrevision

Sie erhalten praktische Hinweise für eine effiziente Kreditbearbeitung und -prüfung, insbesondere hinsichtlich der Berichtspflichten, Auswertungsmöglichkeiten und zu den Grundprinzipien der Offenlegung wirtschaftlicher Verhältnisse.

Im Rahmen dieser Webinare werden die Pflichten für den § 18 KWG-Prozess thematisiert und konkrete Hinweise für eine Entschlackung der internen Regelungen gegeben, die für Ihre Kreditbearbeitung und -prüfung bedeutsam sind.
 
Praxisgerechte Darstellung zur konsequenten Nutzung von Öffnungsklauseln sowie wertvolle Überprüfungsregeln werden Ihnen an die Hand gegeben.

Die Teilnehmer erfahren, wie Prozesse im Firmenkunden- und Baufinanzierungsgeschäft schlank und kostengünstig aufgesetzt werden können.

• Rahmenbedingungen und Wechselwirkungen von MaRisk, EBA-GL Kredit und § 18 KWG
• Bonitätsanalyse und Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit
• Proportionalitätsprinzip nach EBA GL und Risikorelevanzgrenze nach MaRisk
• Vorgehensweise bei den Berichtspflichten
• Herangehensweisen zur risikoorientierten Umsetzung der Sensitivitätsanalyse
• Zukunftsgerichtete Kapitaldienstfähigkeit: Ziele und Notwendigkeiten
• Grundprinzipien der Offenlegung wirtschaftlicher Verhältnisse
• Offenlegung gemäß § 18 KWG:
  Zeitpunkte der Offenlegung
  Gesetzliche Offenlegungsbefreiungen nach §§ 18 S. 4 und 21 Abs. 2-4 KWG
  Geeignete Unterlagen zur Erfüllung der Offenlegungsvoraussetzungen
  Auswirkungen der GvK auf die Ermittlung der einzureichenden Unterlagen
• Verfahren unterhalb der Offenlegungsgrenzen
• Vorgehen und Dokumentation bei Nichtoffenlegung
• Verzicht auf die Offenlegung
• Ausgestaltung der Offenlegung
• Vorgehen bei Kreditprolongation und Engagementerhöhung
• Auswertungsmöglichkeiten
• Anforderungen an die Zeitnähe
• Erstoffenlegung/laufende Offenlegung
• Forbearance-Maßnahmen und die Auswirkungen auf die Offenlegung
• Besonderheiten bei ausgewählten Engagements (Objektgesellschaften, neugegründete Unternehmen/  StartUps, Engagements in der Intensivbetreuung/ Sanierung/ Abwicklung

Das Seminar qualifiziert die Teilnehmenden und versetzt sie in die Lage, die aufsichtsrechtlichen
Anforderungen gemäß § 25 a KWG zu erfüllen.