Webinar: Gruppe verbundener Kunden in Kredit- und Meldewesenprüfung Schwerpunkt Neuerungen 2023

• Mitarbeiter der Kreditrevision

Sie erhalten einen Überblick betreffs der aktuellsten rechtlichen Anforderungen zur Bildung der Gruppe verbundener Kunden.

Sie werden in Ihrer Prüfungspraxis unterstützt durch gezielte Hinweise zur Aufnahme dieses Themas in den Prüfungsablauf 2023 –Legitimation, Kredit, Meldewesen, Steuerung.

Sie erhalten Tipps zu Fehleranfälligkeiten, Plausibilitätsprüfungen und zur Selektion von Prüfungsstichproben.

• Neuer Technischer Standard (RTS) und „bewährte“ EBA-Guideline
- Wo wird was zukünftig geregelt?
- Inwiefern besteht Anpassungsbedarf der internen Arbeitsanweisung!?
• mehrstufiges Prüfsystem
• Kontrollindikatoren, wichtige Hinweise zu Abhängigkeitsvermutungen, Kriterien für Refinanzierungsabhängigkeiten u.a.
• Aktuelle FAQ‘s und AnwendungsTipps - aktuelle Auslegungshinweise
• Prüfungsansätze Sachgebiet Kreditnehmereinheiten (KNE) vs. Gruppe verbundener Kunden (GvK), Risikoeinheiten im Kreditprozess, Meldewesen, Steuerung
• KNE-Prozesse: 2-geteilter KNE/GvK-Begriff, Risikoeinheiten – Plausibilisierung
• Häufige Fehlerquellen bei GvK-Bildung in der Praxis - u. a. bei wirtschaftlichen Abhängigkeiten, öffentlichen Adressen, GbR, Personenmehrheiten, Ansteckungsketten
• Praxisbeispiele, Prüfungshinweise, Datenplausibilisierungen-Prüfungsintegration
• Mindestanforderungen an Arbeitsanweisungen und –abläufe