GenoAkademie

Voraussetzungen für die erfolgreiche Beratung von Privatkunden bei Kapitalanlagen (eLearning) (32101.0612.1)

Nr.

32101.0612.1

Zielgruppe

• Mitarbeiter/-innen im Privatkundengeschäft
• langjährige Mitarbeiter/-innen im Privatkundengeschäft (Aktualisierung)

Nutzen

Sie erhalten für das Privatkundengeschäft produktübergreifende Detailkenntnisse zu dem Bereich marktorientierte Geschäftspolitik und können auf Kundenwunsch eine Zinsmeinung überzeugend darstellen. Sie kennen die vielfältigen steuerlichen Aspekte in der Anlageberatung (im Bereich der Einkommen-, Erbschaft- und Schenkungsteuer) und können diese im Kundengespräch mit einbeziehen. Sie beachten dadurch die aufsichtsrechtlichen und zivilrechtlichen Rahmenbedingungen in der Anlageberatung, kennen die Erwartungshaltung Ihrer Kunden und können die Kundenbindung intensivieren.

Inhalt

• geschäftspolitische Überlegungen zum Privatkundengeschäft
• vom standardisierten Geschäft zur individuellen Privatkundenberatung
• Veränderungen aufgrund der demographischen Entwicklung in Deutschland
• Erarbeitung einer eigenen Zinsprognose für das Beratungsgespräch
• sinnvolle Produktauswahl aufgrund der Zinsmeinung
• Steuern in der VR-Finanzplanung
• Fallbeispiele zu den Einkünften aus Kapitalvermögen
• zivil- und aufsichtsrechtliche Aspekte in der VR-Finanzplanung
• Übungen und Tipps zum ganzheitlichen Beratungsgespräch
• Familien- und Erbrecht, inkl. Erbschafts- und Schenkungssteuer

Kompetenznachweis

Inhalte sind Gegenstand des Kompetenznachweises VR-FinanzPlanung (32100).

Empfohlene Seminarbesuche

• Verkauf im Retailgeschäft (31111, 31112, 31113)

• Marktbereich: Mitarbeiter im Retailgeschäft (2001, 2002, 2003, 2004, 2005)

• Marktbereich: Zertifizierter Finanzberater

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