Bonitätsprüfung von Freiberuflern (40052.0212.1)
Nr.
40052.0212.1
Zielgruppe
- Mitarbeiter/-innen der Gewerbe- und Firmenkundenberatung
- Mitarbeiter/-innen der Marktfolge Aktiv
- Privatkundenberater/-innen, die auch Freiberufler beraten
Nutzen
Freiberufler stellen eine potenzialstarke Kundengruppe dar. Häufig werden sie aber nicht durch Spezialisten betreut, sondern sind dem Privat- oder Firmenkundenbereich zugeordnet.
Sie erkennen die besondere Situation von Freiberuflern mit den entsprechenden Chancen und Risiken für die Bank. Um die Bonitätseinstufung über das VR Rating treffend vornehmen zu können, lernen Sie, die zugrunde liegenden Bonitätsunterlagen entsprechend aufzubereiten und auszuwerten. Sie können die Kapitaldienstfähigkeit ermitteln und erkennen Vertriebssignale für die Ausweitung der Geschäftsbeziehung.
Inhalt
- geschäftspolitische Bedeutung von Freiberuflern
- Überprüfen der materiellen Kreditwürdigkeit
- Analyse der Einnahmen-Überschuss-Rechnung
- Auswertung von ESt-Bescheiden und -Erklärungen
- Auswertung von Vermögensaufstellungen
- Bonitätseinstufung im VR-Rating
- Erfüllung von § 18 KWG bei Freiberuflern
- Übungen anhand von Fallbeispielen
Das Seminar qualifiziert die Teilnehmer/-innen und versetzt sie die Lage, die aufsichtsrechtlichen Anforderungen gemäß § 25a KWG zu erfüllen.